Hispanopedia WikiUna cuenta de cobertura (también conocida como servicio de cobertura o servicio de cobertura fiscal ) es un medio para consolidar y gestionar la cartera de inversiones y los planes financieros de un inversor . Muchas instituciones financieras ofrecen servicios de cobertura con tarifa. A menudo, los servicios de cobertura se ofrecen a cambio de una tarifa o una serie de cargos. Estos cargos cubren todos los costos administrativos y de gestión. Este tipo de servicio también se conoce a veces como plataforma de inversión o servicio de plataforma financiera.
Historia
A mediados de la década de 1990, las principales empresas de corretaje estadounidenses ofrecían cuentas Wrap. [1] En 1994, las tarifas que antes eran del 3% estaban cayendo, al igual que el monto mínimo de inversión.
Los servicios de distribución se ofrecían en Australia y Nueva Zelanda antes de llegar al Reino Unido (alrededor de 2000). [ cita requerida ] A partir de 2010 [actualizar], aproximadamente £230 mil millones de activos se mantienen en servicios de distribución en el Reino Unido. Transact fue el primer servicio de distribución autorizado en el Reino Unido. Con la RDR ( Revisión de distribución minorista ) que está llevando a cabo la FSA en el Reino Unido, es probable que más inversores trasladen sus inversiones a los servicios de distribución para fines de 2012 si tienen un asesor financiero.
Estructura
Los servicios o cuentas de envoltorio permiten a los inversores, normalmente con el asesoramiento de un asesor financiero, seleccionar entre una amplia gama de fondos y activos, incluidos fondos de inversión colectiva, OEIC, fondos de inversión colectiva, acciones, títulos de deuda pública, efectivo, productos estructurados, VCT, fondos de cobertura, ETF, ETC y otros productos de inversión. El servicio puede utilizarse después para asignar estos activos a los envoltorios fiscales más adecuados, incluidos los ISA y los planes de pensiones. Tanto los inversores como los asesores pueden ver entonces una imagen holística en línea de la cartera completa, todo en un solo lugar, desde cualquier parte del mundo, las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Los beneficios potenciales para los inversores son:
- Solo tienen que tratar con una contraparte, lo que les permite ahorrar mucho tiempo al tratar con una amplia gama de gestores de fondos, instituciones financieras y otros proveedores de productos.
- Los inversores pueden ver toda su cartera en un solo lugar, lo que les permite realizar un seguimiento de su posición financiera actual a diario, por complejos que sean sus asuntos financieros.
- También reciben una única declaración fiscal anual consolidada, declaraciones semestrales completas, documentación de todas las compras, ventas, depósitos y retiros.
- Algunos servicios de Wrap no cobran ningún cargo por volver a registrar activos en especie, dentro o fuera de la plataforma.
Véase también
Referencias
- ^ Andree Brooks (31 de diciembre de 1994). "Para obtener un acuerdo sobre cuentas Wrap, simplemente pregunte". The New York Times .
Enlaces externos
- En resumen: ¿el "Blackberry" de los servicios financieros? Por Jennifer Hill, corresponsal de finanzas personales
- Nucleus y Transact logran victoria en las encuestas Archivado el 3 de octubre de 2011 en Wayback Machine Emma Ann Hughes. Revista: FinancialAdviser. Publicado el jueves 11 de junio de 2009
- FSA - Autoridad de Servicios Financieros - sitio oficial.
- La FSA publica propuestas de plataforma. 17 de noviembre de 2010.