Hispanopedia WikiCelsius Network LLC era una empresa de criptomonedas . Con sede en Hoboken, Nueva Jersey , Celsius tenía oficinas en cuatro países y operaba a nivel mundial. Los usuarios podían depositar diversos activos digitales de criptomonedas , como Bitcoin y Ethereum , en una billetera de Celsius para obtener un rendimiento porcentual , y podían solicitar préstamos utilizando sus criptomonedas como garantía . En mayo de 2022, la empresa había prestado 8 mil millones de dólares a sus clientes y gestionaba casi 12 mil millones de dólares en activos . [ 2 ]
En junio de 2022, la empresa ganó notoriedad cuando pausó indefinidamente todas las transferencias y retiros debido a "condiciones extremas del mercado", [ 3 ] lo que resultó en fuertes caídas en el precio de bitcoin y otras criptomonedas. [ 4 ] [ 5 ] El 13 de julio de 2022, Celsius se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11. [ 6 ] La empresa anunció el 31 de enero de 2024 que había salido de la bancarrota como parte de un plan de reestructuración que implicaba la distribución de activos, incluida una empresa minera de bitcoin recién creada , a sus acreedores. [ 7 ] Celsius liquidó sus operaciones como parte de su salida de la bancarrota. [ 8 ] Cerró sus aplicaciones móviles y web el 29 de febrero de 2024. [ 9 ]
Modelo de negocio
La empresa facilitó préstamos y empréstitos para sus usuarios. [ 10 ] [ 11 ] Los depositantes obtuvieron intereses al depositar criptomonedas elegibles, con una tasa de interés que dependía de la criptomoneda depositada (por ejemplo, hasta un 6,2 % de interés en bitcoin ). [ 12 ] La empresa pagó los intereses en criptomonedas, incluyendo su propio token CEL. [ 13 ] Los prestatarios pagaron entre cero y 8,95 % en préstamos respaldados por bitcoin, dependiendo de la relación préstamo-valor . [ 12 ] Parte del dinero que Celsius utilizó para financiar los préstamos provino de fondos de cobertura que buscaban rendimientos más altos que los que pagan los bancos. [ 12 ]
Celsius generó ingresos a partir de ventas de tokens, préstamos, minería de bitcoin y operaciones discrecionales con criptomonedas. [ 13 ] Celsius afirmó que hasta el 80% de sus ingresos se devolvieron a su comunidad de usuarios mediante pagos de intereses sobre los depósitos realizados a través de su plataforma. [ 14 ] [ 15 ] La empresa no cobró ninguna comisión a sus usuarios. [ 16 ]
El 7 de julio de 2022, el exgerente de inversiones Jason Stone demandó a Celsius, alegando que la empresa operaba un esquema Ponzi . [ 17 ] Arkham Intelligence estimó una pérdida de 350 millones de dólares debido a un protocolo de negociación inadecuado, que se incluyó en la demanda presentada por Stone contra Celsius. [ 18 ] El 23 de agosto, Celsius demandó a Stone, alegando que perdió o robó criptomonedas por valor de decenas de millones de dólares estadounidenses. [ 19 ] El informe del examinador independiente presentado el 31 de enero de 2023, como parte de la solicitud de quiebra, dijo que una persona interna de Celsius describió aspectos del modelo de negocio como "muy parecidos a un esquema Ponzi". [ 20 ] En un memorando interno, el especialista en despliegue de monedas Dean Tappen declaró "que su título en Celsius debería ser 'Consultor Ponzi'". [ 21 ]
Historia
Celsius fue fundada en 2017 por Alex Mashinsky , Daniel Leon y Nuke Goldstein. [ 16 ] [ 22 ]
Crecimiento
En marzo de 2018, Celsius recaudó 50 millones de dólares en su oferta inicial de monedas (ICO) de la moneda digital CEL . [ 23 ] [ 24 ] En abril de 2018, la criptomoneda CEL comenzó a cotizar en exchanges de criptomonedas. [ 25 ] Antes de la ICO, Celsius listó su moneda como un valor. [ 16 ] En junio de 2018, Celsius lanzó su aplicación móvil. En 2019, Celsius completó una ronda de capital de 24 millones de dólares con una valoración de 140 millones de dólares. [ 25 ]
Celsius fue un importante comprador de su propio token, adquiriendo los intereses de CEL que adeudaba a sus clientes en el mercado abierto. La firma de análisis de criptomonedas Arkham Intelligence estimó que Celsius había gastado 350 millones de dólares en compras desde julio de 2019. [ 18 ]
En agosto de 2020, Celsius recaudó 20 millones de dólares mediante financiación colectiva de capital para respaldar sus operaciones. [ 26 ] En otoño de 2020, el precio de la moneda de Celsius subió más del 230 % en menos de un mes. [ 25 ]
En octubre de 2020, la empresa informó que su director ejecutivo, Alex Mashinsky, vendió tokens CEL por valor de 500 000 dólares en una sola transacción. En diciembre de 2021, Mashinsky tuiteó: «Todos los fundadores de @CelsiusNetwork han comprado #CEL y no son vendedores del token». Según datos públicos, Arkham Intelligence estima que Mashinsky vendió CEL por valor de 44 millones de dólares a través de exchanges. [ 18 ]
En noviembre de 2020, Celsius dijo que tenía planes de abrir una oficina en Australia y de expandir su oficina en Israel. [ 16 ]
En diciembre de 2020, Celsius tenía $3.31 mil millones en activos bajo gestión. [ 27 ] En enero de 2021, Celsius tenía más de $4.5 mil millones en activos. [ 28 ]
En octubre de 2021, Celsius recaudó 400 millones de dólares en nuevo capital de inversores. [ 13 ] [ 29 ] La ronda de financiación fue liderada por WestCap, el fondo dirigido por el ex ejecutivo de Airbnb Laurence Tosi , y CDPQ , el segundo fondo de pensiones más grande de Canadá. [ 13 ] La ronda de financiación valoró a Celsius en 3 mil millones de dólares. [ 13 ] [ 30 ] En ese momento, la oficina de Celsius en Israel empleaba a 100 personas. [ 31 ]
En noviembre de 2021, Celsius adquirió la empresa israelí de ciberseguridad GK8 por 115 millones de dólares. [ 32 ] [ 33 ]
Controversias y escrutinio regulatorio
El 16 de abril de 2021, Celsius confirmó que se había producido una brecha de seguridad en sus sistemas; un servidor de terceros con datos de clientes se había visto comprometido, lo que provocó la exfiltración de una parte de la lista de clientes de la empresa y el envío de un correo electrónico de phishing a los clientes de Celsius. [ 34 ]
En septiembre de 2021, las autoridades de varios estados de EE. UU. declararon que las cuentas de criptomonedas con intereses de Celsius constituían una oferta de valores no registrada. [ 35 ] [ 36 ] El fiscal general de Nueva Jersey ordenó a Celsius que dejara de emitir productos de criptomonedas con intereses mediante una orden de cese y desistimiento . [ 35 ] Los reguladores del estado de Texas presentaron una notificación solicitando una audiencia en febrero de 2022 para determinar si debían tomar medidas similares. El regulador de valores de Kentucky ordenó a Celsius que cesara y desistiera de ofrecer sus cuentas con intereses en el estado. [ 37 ] El director ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, afirmó estar "muy seguro" de que ninguno de los productos de Celsius en Estados Unidos constituía un valor. [ 35 ] Celsius declaró que estaba colaborando con los estados de EE. UU. para brindar claridad sobre sus operaciones comerciales. [ 35 ]
El 18 de octubre de 2021, Celsius recibió una solicitud de más información de la Fiscal General de Nueva York , Letitia James . [ 38 ] A principios de ese mes, Celsius había obtenido US$ 400 millones en nueva financiación de capital de inversores. [ 39 ]
El 26 de noviembre de 2021, Celsius anunció que uno de sus empleados de alto nivel era objeto de una investigación policial israelí relacionada con actividades laborales anteriores; el empleado fue suspendido posteriormente. [ 40 ]
Rechazar
Celsius había estado utilizando al custodio de criptomonedas Prime Trust para almacenar algunos activos de clientes desde marzo de 2020. Esta relación terminó en junio de 2021, cuando el equipo de riesgos de Prime Trust expresó su preocupación por la estrategia de Celsius de "hipotecar activos sin cesar... prestando los mismos activos una y otra vez para maximizar los rendimientos". El fundador de Prime Trust, Scott Purcell, sugirió que la rehipotecación "estaba destinada al fracaso, ya que cualquier movimiento brusco del mercado en cualquier dirección sería catastrófico para un modelo de negocio tan ridículamente apalancado ". [ 41 ] Celsius demandó a Prime Trust en agosto de 2022, acusando al custodio de retener activos por valor de 17 millones de dólares después de que terminara la relación. [ 42 ]
CNBC describió a Celsius como "uno de los actores más importantes en el sector de los préstamos con criptomonedas" en el segundo trimestre de 2022. La compañía había otorgado préstamos por un total de más de 8 mil millones de dólares y, a mayo, contaba con casi 12 mil millones de dólares en activos bajo gestión . En junio de 2022, Celsius declaró tener 1,7 millones de clientes y ofrecer rendimientos de hasta el 17% anual. [ 43 ]
El 7 de junio, en una entrada de blog titulada «Al diablo con los torpedos, ¡a toda máquina!», Celsius abordó los rumores de que la empresa había perdido fondos de clientes debido a malas inversiones y que se enfrentaba a una crisis de liquidez. La empresa desestimó estos rumores como acciones de «actores que difunden información errónea». La entrada de blog negó las afirmaciones de que Celsius hubiera sufrido pérdidas significativas como resultado del colapso de Luna el mes anterior. [ 44 ] [ 45 ]
El 10 de junio, durante su sesión semanal de "Pregúntale cualquier cosa a Mashinsky" en YouTube, el director ejecutivo negó que Celsius tuviera problemas con el acceso de los clientes a sus fondos y sugirió que sus críticos estaban siendo pagados por la competencia. Mashinsky dijo en la transmisión en vivo: "Celsius tiene miles de millones en liquidez, ¿verdad?, y brindamos acceso inmediato a todos". [ 46 ] [ 47 ] [ 48 ] Por esas fechas, Mashinsky cuestionaba a los comentaristas escépticos en Twitter, acusándolos de sembrar miedo, incertidumbre y dudas sobre Celsius. [ 49 ]
El 13 de junio, la empresa suspendió todos los retiros de clientes "para estabilizar la liquidez y las operaciones", citando "condiciones extremas del mercado". [ 50 ] [ 51 ] Tras este anuncio, los precios de bitcoin y Ethereum disminuyeron un 12% y un 14% respectivamente con respecto al día anterior. El token CEL de Celsius, que se cotizaba a casi 7 dólares un año antes, cayó un tercio tras el anuncio de la suspensión de retiros, hasta los 0,21 dólares. [ 4 ] El valor total del mercado de todas las criptomonedas cayó a 983 mil millones de dólares, marcando la primera vez desde enero de 2021 que el mercado de criptomonedas en su conjunto valía menos de 1 billón de dólares. [ 52 ] La noticia también provocó una caída del 10% en el precio de las acciones de Celsius Holdings , una empresa de bebidas sin relación, el 13 de junio, debido a la confusión de los inversores entre los nombres de ambas empresas. Las acciones de la empresa de bebidas aumentaron aproximadamente un 5% al día siguiente. [ 53 ]
Rod Bolger, quien se unió a Celsius como director financiero en enero de 2022, renunció el 30 de junio. Celsius nombró a Chris Ferraro, su jefe de planificación financiera, análisis y relaciones con los inversores, para suceder a Bolger. [ 54 ] Celsius Network despidió a 150 empleados, una cuarta parte de su plantilla, a principios de julio. [ 1 ]
Quiebra
Celsius se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11 el 13 de julio de 2022, un mes después de suspender los retiros. [ 6 ] Una declaración presentada al día siguiente reportó un déficit de $1.2 mil millones en el balance general de la compañía . Mashinsky dijo que la compañía había "tomado lo que, en retrospectiva, demostró ser ciertas decisiones desacertadas en la asignación de activos". [ 55 ] Según la solicitud de bancarrota, la compañía tenía $167 millones en efectivo disponible, lo que dijo proporcionaría "amplia liquidez" para respaldar sus operaciones durante su bancarrota. [ 56 ] De los $5.5 mil millones en pasivos totales de Celsius al momento de su solicitud de bancarrota, la compañía debía $4.7 mil millones a sus usuarios, quienes figuraban como acreedores no garantizados . [ 57 ] La elección de Celsius de la bancarrota bajo el Capítulo 11 priorizaría los pagos a los acreedores garantizados primero, luego a los acreedores no garantizados y luego a los accionistas. [ 41 ]
Mashinsky renunció como director ejecutivo de Celsius el 27 de septiembre de 2022. Chris Ferraro, ex director financiero de Celsius, fue nombrado para reemplazarlo como director ejecutivo interino. [ 58 ]
Después de que Celsius se declarara en bancarrota en julio de 2022, Molly White tuiteó una lista de extractos de cartas de clientes dirigidas al juez del tribunal de bancarrota. Entre las historias se encontraban preocupaciones sobre cómo Celsius había congelado sus fondos y declaraciones sobre el impacto negativo de la empresa en la vida de los clientes. [ 59 ] En su sitio web de bancarrota, la empresa dijo que tenía la intención de ofrecer dos opciones a los clientes: "...recuperar efectivo con descuento o mantener una posición larga en criptomonedas". [ 60 ]
El 28 de septiembre de 2022, el tribunal ordenó a Celsius que publicara las listas de clientes con detalles financieros para garantizar la transparencia. Celsius argumentó que la lista de clientes tenía valor de reventa y, por lo tanto, debía mantenerse en secreto. El sitio web CelsiusNetworth se creó con base en documentos judiciales de dominio público. [ 61 ] Según CelsiusNetworth, las tres empresas con mayores pérdidas fueron de 40,5 millones de dólares, 38,2 millones de dólares y 26,4 millones de dólares, respectivamente. Celsius adeuda a sus usuarios aproximadamente 4700 millones de dólares, pero carece de fondos para pagarles. [ 62 ]
El 2 de diciembre de 2022, Celsius anunció la venta de GK8, una plataforma de custodia de activos digitales, a Galaxy Digital Holdings, empresa fundada por Michael Novogratz . [ 63 ] Según un abogado que representa a los acreedores de Celsius, se espera que los ingresos de la venta se destinen a los honorarios legales de Celsius y a sus antiguos clientes. [ 64 ]
El 7 de diciembre de 2022, un juez de quiebras estadounidense ordenó a Celsius que devolviera criptomonedas por valor de 50 millones de dólares a los usuarios de sus cuentas de custodia. [ 65 ] En enero de 2023, el mismo juez dictaminó que unos 600 000 clientes habían depositado criptomonedas que, según los términos de uso de la empresa, pertenecían a Celsius, convirtiendo a los depositantes en acreedores no garantizados. [ 66 ]
El 13 de julio de 2023, la Comisión Federal de Comercio (FTC) anunció un acuerdo que prohibiría a Celsius Network gestionar los activos de los consumidores. Sus fundadores, Alex Mashinsky, Daniel Leon y Nuke Goldstein, enfrentan cargos federales. [ 67 ] Celsius acordó pagar 4700 millones de dólares, una de las mayores indemnizaciones en la historia de la FTC. Simultáneamente, la SEC anunció sus propios cargos contra Celsius y Mashinsky. [ 68 ]
Reestructuración
En una audiencia judicial el 15 de febrero de 2023, Celsius declaró que había seleccionado a NovaWulf Digital Management para que le brindara orientación en su camino para salir de la bancarrota. El acuerdo estaba sujeto a la aprobación de un juez de bancarrota y de los acreedores de Celsius. [ 69 ] Algunos acreedores de Celsius se opusieron a los términos del acuerdo con NovaWulf, como que los acreedores tendrían que aceptar una quita en los activos que habían depositado. [ 70 ] El comité de acreedores no garantizados (UCC), un grupo reconocido de acreedores de Celsius, acordó que Celsius debía proceder con el acuerdo con NovaWulf. [ 71 ] Según una solicitud de bancarrota presentada el 22 de abril de 2023, dos nuevos grupos competirán con NovaWulf para hacerse cargo de los activos de Celsius: Fahrenheit, respaldado por Michael Arrington , el ex director ejecutivo de Algorand, Steven Kokinos, el banquero de inversión Ravi Kaza, y US Data Mining Group y Proof Group; y el Comité de Inversión para la Recuperación de Blockchain, respaldado por el Gemini Trust de los gemelos Winklevoss , el gestor de fondos VanEck , Abra y Global X Digital. Arrington había tuiteado que Coinbase formaba parte de la coalición Fahrenheit, pero posteriormente borró ese tuit. [ 72 ]
El 9 de noviembre de 2023, Celsius recibió la aprobación del tribunal de quiebras de EE. UU. para un plan de reestructuración que devolverá las criptomonedas a los clientes y creará una nueva empresa minera de Bitcoin propiedad de los acreedores de Celsius. [ 73 ] [ 74 ] La empresa anunció el 31 de enero de 2024 que había salido de la protección por bancarrota y que había comenzado la distribución de más de 3 mil millones de dólares en criptomonedas y moneda fiduciaria a sus acreedores. Celsius también anunció que sus acreedores serán propietarios de Ionic Digital, una nueva empresa minera de Bitcoin que Celsius espera que cotice en bolsa. [ 7 ] Las operaciones mineras de Ionic serán administradas por Hut 8 Corp., una empresa minera existente, bajo un acuerdo de gestión de cuatro años. Matt Prusak, director comercial de Hut 8, es el director ejecutivo de Ionic Digital. [ 8 ]
Celsius, como parte de su salida de la bancarrota, cesó sus operaciones. [ 8 ] Sus aplicaciones móviles y web se cerraron el 29 de febrero de 2024. [ 9 ]
Reacción al colapso
La solicitud de quiebra de Celsius atribuyó su déficit de 1200 millones de dólares a una versión moderna de una corrida bancaria , en la que los depositantes, preocupados por la seguridad de sus fondos, intentan retirarlos en grandes cantidades. [ 55 ] Un crítico de Celsius declaró a CBS News: «Esto fue otra corrida bancaria. No están reinventando nada. Promocionaban sus servicios como una mejor cuenta de ahorros, pero al final no son más que otro prestamista sin garantía ». [ 52 ]
La repentina suspensión de los retiros de los clientes y la posterior quiebra llevaron a algunos comentaristas a destacar la falta de seguro de depósitos en el sector de las criptomonedas. Los términos de uso de Celsius permitieron a la empresa detener las operaciones para sus usuarios. Sin seguro de depósitos, ninguna entidad está obligada a compensar a los usuarios de Celsius ni a darles mayor prioridad que a sus inversores en caso de que la empresa entre en liquidación . [ 52 ] Los reguladores de valores de cinco estados de EE. UU. anunciaron investigaciones sobre la suspensión de retiros de Celsius a los tres días del anuncio de la empresa. [ 75 ] Entidades federales como la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) habían considerado extender el seguro de depósitos a los inversores en stablecoins, pero no existían protecciones de la FDIC para los inversores en criptomonedas en el momento de la suspensión de retiros de Celsius. [ 76 ]
El colapso de Celsius ejemplificó lo que un comentarista denominó un "problema generalizado en la industria de las criptomonedas, donde los servicios financieros que afirman ser descentralizados ... son en realidad entidades centralizadas, con el poder de controlar el flujo de criptoactivos". [ 77 ] Las quiebras de instituciones financieras de criptomonedas centralizadas como Celsius llevaron a algunos inversores a perder la confianza en el almacenamiento centralizado y a trasladar sus fondos a monederos de criptomonedas de hardware . [ 78 ]
Tras el colapso de la empresa, el Departamento de Justicia de Estados Unidos acusó a Alex Mashinsky, su ex director ejecutivo, de siete cargos de fraude, conspiración y manipulación del mercado ; inicialmente se declaró inocente de estos cargos. [ 79 ] En diciembre de 2024, se declaró culpable de dos cargos de fraude y acordó renunciar a 48 millones de dólares en ganancias asociadas con la manipulación del precio del token CEL de la empresa. [ 80 ] En mayo de 2025, fue sentenciado a 12 años de prisión. [ 81 ]
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- Establecimientos en Nueva Jersey en 2017
- Empresas que se declararon en bancarrota bajo el Capítulo 11 en 2022
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