estafa de sobrepago

En una estafa de sobrepago con cheque, el estafador paga a la víctima por bienes o servicios (a menudo en respuesta a un anuncio en línea o clasificado , aunque existen otras posibilidades para este tipo de estafas) con un cheque fraudulento por un monto superior al previsto. En algunos casos, el estafador alega que la diferencia entre el monto previsto y el monto del cheque se debe a aranceles aduaneros u otros cargos de importación, o a gastos de envío. ^{[ 2 ]} El cheque falso puede presentarse como un cheque personal o de caja . El estafador solicita entonces a la víctima que le pague la diferencia entre el monto previsto y el monto del cheque. ^{[ 3 ]} Después de que la víctima lo hace, descubre que el cheque del estafador era fraudulento y pierde su dinero. Además, si el cheque se envió en respuesta a un anuncio en línea o clasificado y la víctima ya envió o entregó el artículo que se le vendió al estafador, la víctima también pierde su artículo.

La variante de cheque de las estafas de sobrepago, así como otros trucos de confianza en los que los estafadores envían a la víctima un cheque ilegítimo, funcionan en parte debido a la demora —a veces de días o semanas— entre el momento en que un cliente deposita un cheque en un banco y el momento en que el cheque se compensa y se verifica como legítimo. ^{[ 4 ]}

En una estafa de reembolso en línea, el estafador suele encontrar posibles víctimas llamando a números de teléfono sin previo aviso hasta que alguien responde. El estafador se hace pasar por una empresa grande y conocida o por una empresa más pequeña que ofrece algún tipo de servicio. Le dice a la víctima que la empresa le debe un reembolso por un producto que supuestamente pidió o por un servicio que la empresa ya no puede proporcionar. En una versión similar, un estafador que suplanta la identidad de un sitio web de comercio electrónico como Amazon o eBay le dice a la víctima que alguien pidió fraudulentamente un artículo caro usando su cuenta y le ofrece un reembolso por la supuesta transacción fraudulenta. El estafador solicita acceso a la computadora de la víctima mediante software de escritorio remoto y luego le pide que inicie sesión en su sitio web de banca en línea. En algunos casos, el estafador hace que la víctima complete un formulario en línea con el monto que supuestamente se le debe, el cual luego afirma que la víctima ingresó incorrectamente. El estafador bloquea la pantalla de la víctima mediante un software de acceso remoto y utiliza las herramientas de desarrollo web del navegador para editar temporalmente la página web de banca en línea y simular una transferencia a la cuenta de la víctima. Aunque en realidad no se ha realizado ninguna transferencia, cuando el estafador restablece la visibilidad de la pantalla, la versión editada de la página web puede convencer a la víctima de que sí se ha transferido dinero a su cuenta. ^{[ 5 ]}

Después de que la víctima cree que una transferencia se ha realizado correctamente, descubre que la cantidad supuestamente transferida a su cuenta es mayor de lo esperado. Aprovechándose de la buena fe de la víctima, el estafador suele afirmar que su trabajo corre peligro si la víctima no devuelve la diferencia entre la cantidad prevista y la supuestamente pagada. En los casos en que el estafador le pide a la víctima que rellene un formulario, la culpará del error para generarle remordimiento . El estafador también puede recurrir a tácticas agresivas como amenazas e intimidación para obligar a la víctima a cumplir con sus exigencias. La devolución se realiza mediante transferencia bancaria , giro postal o, a veces, mediante una tarjeta regalo de una tienda , que el estafador canjea, lo que hace casi imposible que la víctima recupere su dinero tras ser estafada de esta manera. Algún tiempo después, la víctima descubre (posiblemente al recargar su sitio web de banca en línea, ya que recargar la página elimina los cambios del estafador) que el estafador nunca transfirió dinero a su cuenta y que cualquier dinero enviado al estafador se ha perdido. ^{[ 5 ]}

Las estafas de reembolso en línea también pueden considerarse una forma de estafa de soporte técnico , ya que siguen en gran medida el mismo formato de conexión con el ordenador del usuario mediante software de acceso remoto. Además, algunas estafas de reembolso en línea se han dirigido a usuarios que ya habían sido víctimas de estafas de soporte técnico, alegando que la empresa que estafó originalmente a la víctima había cerrado y ya no podía proporcionar los "servicios de seguridad" por los que la víctima pagó en la estafa original. ^{[ 6 ]}

Un estafador ofrece comprar un artículo en un mercado en línea como Facebook Marketplace usando Venmo o Zelle . El estafador le dice al vendedor (víctima) que para completar la transacción, el vendedor necesita actualizar su cuenta a una cuenta comercial. El estafador le envía a la víctima un aviso de pago falso por el precio del artículo más lo que dice ser una tarifa de actualización de cuenta comercial, luego le pide a la víctima que compre la actualización a alguien que se hace pasar por el procesador de pagos para que la víctima pueda recibir su pago. La víctima en realidad no recibe ningún pago, pero el estafador recibe un pago fraudulento por una supuesta "actualización". ^{[ 7 ] [ 8 ]}