Mula de dinero

Un mula de dinero , a veces llamado " smurfer ", ^{[ 1 ]} es una persona que transfiere dinero obtenido ilegalmente , como por robo o fraude. Las mulas de dinero transfieren fondos en persona, a través de un servicio de mensajería o electrónicamente, en nombre de terceros. Por lo general, la mula recibe una pequeña parte del dinero transferido como pago por sus servicios. A menudo, las mulas de dinero son reclutadas en línea bajo la apariencia de un empleo legítimo, sin saber que el dinero que transfieren es producto de un delito. Se utilizan técnicas similares para transferir mercancías ilegalmente .

Comúnmente, las mulas son reclutadas con anuncios de trabajo para "agentes de procesamiento de pagos", "agentes de transferencia de dinero", "procesadores locales" y otros títulos similares; el verdadero beneficio para los criminales no es el trabajo realizado por la mula, sino que los criminales se distancian de la transferencia visible y arriesgada. Algunas mulas de dinero son reclutadas por una persona atractiva del sexo opuesto. Después de deducir un pago relativamente pequeño para sí mismas, se les pide a los candidatos que reciban fondos y los transfieran a un tercero, a través del trabajo remoto . Las empresas legítimas utilizan servicios de depósito en garantía para este tipo de trabajo. ^{[ 2 ]} Las mulas reclutadas en línea se utilizan típicamente para transferir las ganancias de fraudes en línea, como estafas de phishing , estafas de malware o estafas ^{[ 3 ]} que operan en torno a sitios de subastas como eBay .

Tras el robo de dinero o mercancía, el delincuente emplea a un intermediario para transferir el dinero o los bienes, ocultando así su verdadera identidad y ubicación a la víctima y a las autoridades. ^{[ 4 ]} Mediante el uso de mecanismos de pago instantáneo como Western Union , el intermediario permite al ladrón transformar una transacción reversible y rastreable en una irreversible e imposible de rastrear. ^{[ 5 ]}

Si los datos bancarios de un tercero inocente se han visto comprometidos, pueden ser utilizados como intermediarios sin su conocimiento, algo que a veces se denomina "pirata informática". ^{[ 1 ]}

Los delincuentes que trafican con bienes robados o adquiridos ilegalmente utilizan tácticas similares para reclutar mulas que reciben paquetes y los envían a apartados postales que no permiten rastrear al delincuente. ^{[ 6 ]}

Brian Krebs informó en 2016 que los cajeros automáticos de Bitcoin estaban ganando popularidad para el blanqueo de dinero. ^{[ 7 ]}

Las mulas de dinero son cómplices y se arriesgan a ser procesadas penalmente ^{[ 8 ]} y a recibir largas penas de prisión .

En 2010, el Grupo de Trabajo contra los Delitos Cibernéticos del FBI, integrado por agentes federales, estatales y locales, acusó a más de 37 personas involucradas en una red altamente organizada de blanqueo de dinero, facilitada por el troyano financiero Zeus . Este grupo de blanqueadores de dinero abrió varias cuentas bancarias, utilizando identificaciones tanto reales como falsas, para recibir fondos robados de cuentas bancarias comprometidas, retirar el dinero robado y luego transferirlo al extranjero. Estos blanqueadores facilitaron el robo de más de 3 millones de dólares de las cuentas bancarias de las víctimas. ^{[ 9 ]}

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• Leukfeldt, Rutger; Jansen, Jurjen (2015). "Redes cibernéticas criminales y mulas de dinero" (PDF) . Revista internacional de cibercriminología . 9 (2) . Recuperado el 24 de febrero de 2017 .