Software financiero

El seguimiento de la cartera de proyectos es una de las características clave de un sistema y software de contabilidad para la gestión de activos . Proporciona información resumida sobre todos los detalles relacionados con las posibles inversiones que se están supervisando. El sistema y el software organizan la cartera de proyectos y registran la fuente, el estado de ejecución, el estado de aprobación, el capital de inversión viable y el precio de compra objetivo. Ofrece un análisis eficiente de las mejores ofertas, el momento oportuno y el precio para la utilización del equipo de inversión. El seguimiento de la cartera de proyectos permite el seguimiento de la fuente, el historial y el estado. También proporciona clasificaciones y categorías personalizadas. El sistema puede ejecutar fácilmente un modelo de flujo de caja y crear supuestos de rentabilidad. ^{[ 3 ]}

La gestión de activos es otra característica importante de un software financiero. Utiliza el estado actualizado de la inversión para proporcionar las herramientas necesarias para crear todos los resultados posibles, como pagos futuros en dificultades, conversiones de deuda a capital y vencimientos de préstamos. También proporciona un seguimiento eficiente de las fechas y tasas de pago. Los estados financieros actualizados están disponibles fácilmente, lo que facilita la determinación de la solvencia crediticia y, en consecuencia, la realización de los ajustes adecuados en las proyecciones. La gestión de activos puede modificar las fechas de pago, la conversión de tasas variables a fijas, los pagos diferidos, las tasas de interés , las extensiones de vencimiento y los calendarios de reembolso. También utiliza diversas hipótesis para almacenar y ejecutar múltiples escenarios, como el de pérdidas, el escenario base y el de ganancias. ^{[ 4 ]}

Una característica frecuentemente incluida es la gestión de fondos . Los módulos ^{[ 5 ]} proporcionan una proyección precisa de todas las inversiones , así como del endeudamiento y los costos operativos del fondo, para crear una visión de los niveles de efectivo futuros , con los rendimientos o pérdidas de inversión correspondientes y sus probabilidades . Este sistema ayuda así en la evaluación y estructuración , incluyendo la optimización (continua) de la cartera , de cualquier fondo. Aquí, proporciona una combinación de las proyecciones del flujo de efectivo de todas las inversiones para crear un resumen mensual, junto con estados de resultados y balances previstos ; también crea un análisis del apalancamiento y la solicitud de capital. Además, generalmente permite supuestos personalizados sobre el costo del apalancamiento, los ingresos por intereses, los impuestos y los gastos, y crea varios escenarios con respecto a la asignación de efectivo, como reinversiones, distribución de inversores y nuevas inversiones.

Otra característica del software financiero es el almacenamiento de datos . Esta función sincroniza el sistema contable y recupera las transacciones de inversión. También utiliza una categoría o nombre personalizable. Esta característica clave permite una fácil recategorización de las inversiones. El cálculo de las estadísticas de inversión dependerá de los cálculos del usuario en cada momento. Se pueden crear informes personalizados sobre el rendimiento de la inversión utilizando cualquiera de los cálculos programados en la base de datos del sistema. Hay aproximadamente más de 100 cálculos diferentes programados en el sistema. Si se necesitan más cálculos, se pueden proporcionar fácilmente al usuario. Varias inversiones se pueden categorizar en subgrupos o grupos, que se utilizarán para crear totales. Identifica el precio total de la renta fija en comparación con las inversiones en acciones.

El seguimiento de proyectos en desarrollo ofrece múltiples beneficios, entre ellos, un formato estandarizado para posibles transacciones. Además, detecta las transacciones aprobadas que aún están pendientes de ejecución. Permite comparar con precisión el costo de la inversión con los rendimientos esperados. El sistema facilita la creación de un plan de reinversión para las oportunidades de inversión. Asimismo, genera una cartera diversificada con potenciales retornos al utilizar información sobre los sectores o regiones objetivo. El seguimiento de proyectos en desarrollo agiliza la toma de decisiones del comité de inversión financiera .

La función de gestión de fondos del software financiero ofrece numerosas ventajas. Permite determinar qué inversiones específicas generan rentabilidad, así como identificar la disponibilidad o escasez de efectivo. Además, proporciona una evaluación de las opciones de apalancamiento y determina su impacto en la rentabilidad. El sistema también crea un modelo, una gestión y un análisis centralizados y sistemáticos de los fondos.

Entre los beneficios de la gestión de activos se incluye la creación de una plataforma para mantener la proyección del flujo de caja de las inversiones. Los modelos de Excel también eliminan la posibilidad de errores manuales. La gestión de activos amplía la escala y permite incorporar inversiones sin perder la perspectiva analítica. Mediante este software, los gestores de carteras comprenden mejor el nivel de rendimiento de la inversión. Además, proporciona información precisa sobre si la predicción de los analistas se aproximó al rendimiento real de la inversión.