Inteligencia financiera

La inteligencia financiera ( FININT ) es la recopilación de información sobre los asuntos financieros de entidades de interés, para comprender su naturaleza y capacidades, y predecir sus intenciones. Generalmente, el término se aplica en el contexto de la aplicación de la ley y actividades relacionadas. Uno de los principales propósitos de la inteligencia financiera es identificar transacciones financieras que puedan implicar evasión fiscal , lavado de dinero o alguna otra actividad delictiva. FININT también puede estar involucrada en la identificación de la financiación de organizaciones criminales y terroristas. La inteligencia financiera se puede dividir en dos áreas principales, recopilación y análisis. La recopilación normalmente la realiza una agencia gubernamental, conocida como organización de inteligencia financiera o Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). La agencia recopilará información transaccional sin procesar e informes de actividades sospechosas (SAR) generalmente proporcionados por bancos y otras entidades como parte de los requisitos regulatorios. Los datos pueden compartirse con otros países a través de redes intergubernamentales. El análisis puede consistir en examinar un gran volumen de datos transaccionales utilizando técnicas de minería de datos o comparación de datos para identificar personas potencialmente involucradas en una actividad particular. Los SAR también pueden examinarse y vincularse con otros datos para tratar de identificar una actividad específica.

La FININT implica el escrutinio de un gran volumen de datos transaccionales, generalmente proporcionados por bancos y otras entidades como parte de los requisitos regulatorios. Alternativamente, se pueden emplear técnicas de minería de datos o de comparación de datos para identificar a personas potencialmente involucradas en una actividad particular. Muchos países industrializados tienen requisitos regulatorios de informes para sus organizaciones financieras. Es posible que la organización FININT obtenga acceso a datos sin procesar en una organización financiera. Desde un punto de vista legal, este tipo de recopilación puede ser bastante complejo. Por ejemplo, la CIA obtuvo acceso a los flujos de datos de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) a través del Programa de Seguimiento de la Financiación del Terrorismo , pero esto violó la ley de privacidad belga. Los requisitos de informes pueden no afectar a los sistemas informales de transferencia de valor (IVTS) ^[1] cuyo uso puede ser simplemente habitual en una cultura, y de montos que no requerirían informes si se tratara de una institución financiera convencional. Los IVTS también pueden usarse con fines delictivos para evitar la supervisión.

Algunos ejemplos de análisis de inteligencia financiera podrían incluir:

• Identificación de inquilinos de viviendas de alto riesgo en función de sus historiales de alquiler anteriores.
• Detectar a contribuyentes que intentan evadir sus obligaciones fiduciarias moviendo riqueza subrepticiamente fuera de una jurisdicción que recauda impuestos.
• Descubriendo refugios seguros donde los delincuentes guardan las ganancias del delito .
• Explicación de cómo desaparece una gran suma de dinero entregada a un individuo en particular
• Verificar si algún individuo corrupto ha tenido algún beneficio inesperado y repentino.
• Detectar relaciones entre células terroristas a través de remesas.

En el nivel más alto, la FININT interna de EE. UU., y también parte del trabajo internacional, está a cargo del Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera , que dirige la Oficina de Terrorismo y Análisis Financiero, que incluye:

• Red de lucha contra los delitos financieros
• Oficina de Control de Activos Extranjeros
• Oficina de Inteligencia y Análisis

La actividad financiera internacional proviene principalmente del Departamento del Tesoro y de la Agencia Central de Inteligencia . Véase el acceso de la CIA a la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT).

Tras los atentados del 11 de septiembre de 2001 , The Wall Street Journal publicó una denuncia según la cual las piedras de tanzanita se estaban utilizando como moneda imposible de rastrear y como fuente de ingresos para los terroristas. Desde entonces, esto no ha quedado firmemente establecido. Véanse los posibles ejemplos . ^[2]

En África, los diamantes en bruto suelen ser la moneda estándar de facto del tráfico ilícito de armas pequeñas. En lugares del mundo donde no hay cajeros automáticos, los diamantes pueden contarse fácilmente con una valoración uniforme por quilate. Un maletín lleno de diamantes en bruto sin los números de serie que se encuentran en los metales preciosos refinados puede utilizarse para realizar grandes transferencias de valor ilícitas. La práctica coexiste con el tráfico de personas, los estupefacientes, el tráfico de armas, el terrorismo y la evasión de sanciones económicas y embargos.

Sin embargo, desde entonces el Servicio de Impuestos Internos ha instituido nuevas regulaciones contra el lavado de dinero para controlar el comercio de piedras preciosas. ^[3]

Otra posibilidad interesante es que un terrorista compre acciones que probablemente se apreciarán en caso de un ataque terrorista, como las acciones de la industria de defensa, o venda en corto acciones que probablemente se depreciarán, como las de las aerolíneas. Esta posibilidad dio lugar a muchas investigaciones de los mercados financieros posteriores a los ataques del 11 de septiembre de 2001. [ ^4]

• Georgios A. Antonopoulos; Marc Groenhuijsen; Jackie Harvey; Tijs Kooijmans; Almir Maljevic; Klaus Von Lampe (2011). Organizaciones criminales habituales e inusuales en Europa y más allá: delitos rentables, desde el submundo hasta el mundo superior: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. Países Bajos: Maklu. p. 100. ISBN 978-90-466-0429-8.
• "¿Qué es una UIF?". Archivado desde el original el 3 de junio de 2012. Consultado el 7 de julio de 2013 .
• «Financiación». Comisión Europea . Comisión Europea - DG de Interior (HOME) . Consultado el 7 de julio de 2013 .
• Blanqueo de dinero y financiación del terrorismo: 19.º informe de la sesión 2008-2009, vol. 2: Pruebas. Reino Unido: Parlamento del Reino Unido; Cámara de los Lores - The Stationery Office. 2009. págs. 254-255. ISBN 9780108444692.
• fiu.net