Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera

La Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera ( FIAU ) es la agencia central nacional en Malta responsable de recibir, analizar y difundir inteligencia financiera para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo . ^{[ 2 ] [ 3 ]} Fue fundada el 1 de octubre de 2002. La FIAU es una agencia gubernamental independiente. Opera como la unidad nacional de inteligencia financiera (UIF) en cumplimiento de las normas y marcos internacionales.

En el marco de la política de la Unión Europea , la FIAU proporciona el representante común único y permanente para Malta tanto en la composición de supervisión como en la composición de la UIF de la Junta General de la Autoridad contra el Blanqueo de Capitales (AMLA). ^{[ 4 ] [ 5 ]}

La FIAU recopila información financiera y la transmite a la policía, que puede entonces llevar a cabo investigaciones penales o detener/procesar a cualquier persona. La FIAU también intercambia información con agencias de inteligencia financiera extranjeras y autoridades supervisoras en Malta o en el extranjero para investigar actividades financieras sospechosas. ^{[ 2 ]}

Como organismo de inteligencia administrativa, la FIAU puede solicitar y recabar información de cualquier persona, autoridad o entidad, incluyendo la policía, ministerios gubernamentales, departamentos o agencias públicas y cualquier autoridad supervisora. Dicha solicitud de información "prevalece sobre cualquier obligación de secreto o confidencialidad establecida por cualquier otra ley". ^{[ 2 ]}

FIAU opera de forma independiente y sus actividades no se divulgan al público. ^{[ 2 ]}

En 2022, la FIAU organizó su primera conferencia internacional de administradores de registros de cuentas bancarias y otros especialistas de 21 países europeos, que fue respaldada por la Comisión Europea . ^{[ 6 ]}

Según su informe anual de 2019, la FIAU remitió 61 casos de blanqueo de capitales a la policía para su investigación. Además, recibió más de 2.500 informes de transacciones sospechosas procedentes de bancos, profesionales del derecho, casinos, empresas de juegos de azar y agencias inmobiliarias, lo que supone un aumento del 65 % con respecto al año anterior. ^{[ 7 ]}

La Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera opera frente a las entidades financieras de Malta. Una de sus principales responsabilidades es hacer cumplir la legislación contra el lavado de dinero (ALD). A lo largo de los años, la FIAU amplió los criterios para las infracciones de dicha legislación, lo que provocó un aumento de las sanciones administrativas. Las sanciones administrativas en 2021 aumentaron a 12,4 millones de euros desde los 4,7 millones de euros de 2020, ^{[ 8 ]} generando especulaciones entre los expertos del sector financiero de que la FIAU goza de la "autoridad moral para imponer multas". ^{[ 9 ] [ 10 ]}

La FIAU atrajo la atención de los medios debido a su caso contra Pilatus Bank en 2018. En septiembre de 2022, el propietario de Pilatus Bank, Ali Sadr Hasheminejad , ganó su caso ante el Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones , que recomendó la suspensión de todos los procedimientos iniciados por Malta contra Ali Sadr hasta que se resolviera el caso, ^{[ 11 ]} después de que este alegara haber sido procesado injustamente por las autoridades financieras maltesas. ^{[ 12 ] [ 13 ] [ 14 ]}

• Autoridad de Servicios Financieros de Malta

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