Intercambio de criptomonedas

En 2004, tres empresas australianas de intercambio de criptomonedas cerraron voluntariamente tras una investigación de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). La ASIC consideró que los servicios ofrecidos requerían legalmente una Licencia de Servicios Financieros australiana , de la cual carecían las empresas. ^{[ 7 ]}

En 2006, la empresa estadounidense de intercambio de criptomonedas Gold Age Inc., con sede en el estado de Nueva York, fue clausurada por el Servicio Secreto de los Estados Unidos tras operar desde 2002. ^{[ 8 ]} Los operadores de la empresa, Arthur Budovsky y Vladimir Kats, fueron acusados ​​de operar un negocio ilegal de intercambio y transferencia de dinero digital desde sus apartamentos, transfiriendo más de 30 millones de dólares a cuentas de criptomonedas. ^{[ 5 ]} Los clientes proporcionaban documentación de identidad limitada y podían transferir fondos a cualquier persona en el mundo, con comisiones que a veces superaban los 100 000 dólares. ^{[ 5 ]} Budovsky y Kats fueron condenados en 2007 a cinco años de prisión por dedicarse al negocio de la transferencia de dinero sin licencia , un delito grave que infringe la ley bancaria estatal, recibiendo finalmente penas de cinco años de libertad condicional. ^{[ 9 ]}

En abril de 2007, el gobierno estadounidense ordenó a la administración de E-Gold que bloqueara aproximadamente 58 cuentas de E-Gold propiedad de The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold , GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (una moneda digital de oro basada en e-gold ) y otras, lo que obligó a G&SR (propietaria de OmniPay) a liquidar los activos incautados.

Unas semanas más tarde, E-Gold se enfrentó a cuatro acusaciones. ^{[ 10 ]}

Tras el lanzamiento de la criptomoneda descentralizada bitcoin en 2008 y la posterior aparición de otras criptomonedas, se crearon numerosas plataformas virtuales específicamente para el intercambio de criptomonedas descentralizadas. Su regulación varía de un país a otro.

En julio de 2008, WebMoney cambió sus reglas, lo que afectó a muchas plataformas de intercambio. Desde entonces, quedó prohibido intercambiar WebMoney por las criptomonedas más populares, como E-gold, Liberty Reserve y otras.

También en julio de 2008, los tres directores de E-gold aceptaron un acuerdo con los fiscales y se declararon culpables de un cargo de "conspiración para participar en lavado de dinero" y un cargo de "operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia". ^{[ 11 ]} E-gold cesó sus operaciones en 2009.

En 2013, Jean-Loup Richet, investigador asociado de ESSEC ISIS, analizó las nuevas técnicas de lavado de dinero que utilizaban los ciberdelincuentes en un informe escrito para la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito . ^{[ 12 ]} Un método común para el lavado de dinero cibernético consistía en utilizar un servicio de intercambio de divisas digitales que convertía dólares en Liberty Reserve y podía enviarse y recibirse de forma anónima. El receptor podía convertir la moneda Liberty Reserve de nuevo en efectivo por una pequeña comisión. En mayo de 2013, el servicio de intercambio de divisas digitales Liberty Reserve fue clausurado después de que su presunto fundador, Arthur Budovsky Belanchuk, y otras cuatro personas fueran arrestadas en Costa Rica, España y Nueva York "bajo cargos de conspiración para cometer lavado de dinero y conspiración y operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia". ^{[ 13 ]} Budovsky, ex ciudadano estadounidense y costarricense naturalizado, fue condenado en relación con la redada de Gold Age de 2006. ^{[ 9 ]} Más de 40 millones de dólares en activos fueron embargados en espera de decomiso , y más de 30 nombres de dominio de intercambio de Liberty Reserve fueron incautados. ^{[ 13 ] [ 14 ]} Se estimó que la empresa había blanqueado 6 mil millones de dólares en ganancias delictivas. ^{[ 13 ]}

En febrero de 2014, Mt. Gox , la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas en ese momento, suspendió sus operaciones, cerró su sitio web y su servicio de intercambio, y solicitó protección por bancarrota en Japón frente a sus acreedores. ^{[ 15 ] [ 16 ]} En abril de 2014, la empresa inició un proceso de liquidación . ^{[ 17 ]} Esto fue consecuencia de un gran robo de bitcoins que fueron sustraídos directamente de la billetera en caliente de Mt. Gox a lo largo del tiempo, comenzando a finales de 2011. ^{[ 18 ] [ 19 ]}

En diciembre de 2021, el exchange MyCryptoWallet recurrió a liquidadores . ^{[ 20 ]}

En junio de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos inició una investigación sobre Binance como entidad y no sobre los productos de criptomonedas con los que operaba. ^{[ 21 ]}

El 11 de noviembre de 2022, FTX , que en ese momento era el tercer mayor exchange de criptomonedas por volumen y estaba valorado en 18.000 millones de dólares, ^{[ 22 ]} entró en proceso de quiebra en el sistema judicial estadounidense, tras lo que el exchange denominó "una crisis de liquidez ". ^{[ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 26 ]} El impacto financiero del colapso se extendió más allá de la base inmediata de clientes de FTX, como se informó, ^{[ 27 ]} mientras que, en una conferencia de Reuters , ejecutivos del sector financiero dijeron que "los reguladores deben intervenir para proteger a los inversores en criptomonedas". ^{[ 28 ]} La analista tecnológica Avivah Litan comentó sobre el ecosistema de criptomonedas que "todo... necesita mejorar drásticamente en términos de experiencia de usuario, controles, seguridad y servicio al cliente". ^{[ 29 ]} El 13 de diciembre de 2022, el fundador y director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried , tras ser extraditado de las Bahamas , fue acusado por la fiscalía del distrito sur de Nueva York de fraude , conspiración para cometer lavado de dinero y conspiración para defraudar a los Estados Unidos e infringir las leyes de financiación de campañas . ^{[ 30 ]}