Licencia de bits

Una BitLicense es el término común utilizado para una licencia comercial para actividades con moneda virtual , emitida por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYSDFS) bajo regulaciones diseñadas para empresas. ^{[ 1 ] [ 2 ] [ 3 ]} Las regulaciones se limitan a actividades que involucren al estado de Nueva York o a un residente de Nueva York. Las personas que residen, se encuentran, tienen un lugar de negocios o realizan negocios en el estado de Nueva York se consideran residentes de Nueva York según estas regulaciones. ^{[ 4 ]} La licencia fue introducida y diseñada por Benjamin Lawsky , el primer Superintendente de Servicios Financieros de Nueva York , en julio de 2014. ^{[ 5 ]} Las entidades constituidas no requieren una BitLicense explícita, sino que pueden proceder con actividades de moneda virtual a través de estatutos fiduciarios de propósito limitado aprobados por el NYDFS . ^{[ 6 ]}

La normativa define la actividad comercial con monedas virtuales como cualquiera de los siguientes tipos de actividades:

• recibir moneda virtual para transmisión o transmitir moneda virtual, excepto cuando la transacción se realice con fines no financieros y no implique la transferencia de más de una cantidad nominal de moneda virtual;
• almacenar, mantener o custodiar o controlar moneda virtual en nombre de terceros;
• Comprar y vender moneda virtual como negocio de cliente;
• realizar servicios de intercambio como negocio de cliente, o;
• controlar, administrar o emitir una moneda virtual.

Las dos actividades siguientes quedan excluidas de la definición de actividad comercial con moneda virtual:

• desarrollo y difusión de software en sí mismo;
• comerciantes y consumidores que utilizan moneda virtual exclusivamente para la compra o venta de bienes o servicios o con fines de inversión. ^{[ 4 ]}

El 17 de julio de 2014, el departamento publicó detalles sobre una propuesta de "Licencia Bit", que establece regulaciones para cualquier empresa o persona que utilice criptomonedas y resida en Nueva York. ^{[ 7 ]} Las regulaciones propuestas se publicaron oficialmente en el Registro del Estado de Nueva York el 23 de julio, dando inicio a un período de comentarios de 45 días. ^{[ 8 ] [ 7 ] [ 9 ]} El 25 de febrero de 2015, se publicó un aviso de propuesta revisado, dando inicio a otro período de comentarios de 30 días. ^{[ 10 ]}

Entró en vigor el 8 de agosto de 2015. Al menos diez ^{[ 11 ]} empresas de bitcoin anunciaron que suspenderían todas sus operaciones en el estado de Nueva York debido a las nuevas regulaciones. ^{[ 12 ] [ 13 ]} El New York Business Journal lo denominó el "Gran Éxodo del Bitcoin". ^{[ 12 ]}

En septiembre de 2015, Circle , con sede en Boston , obtuvo la primera BitLicense, aunque en diciembre de 2016 la empresa había dejado de lado su plataforma de intercambio de bitcoins para centrarse más en los pagos. ^{[ 14 ] [ 15 ] [ 16 ] [ 17 ]}

Dos estatutos de sociedades fiduciarias de propósito limitado de moneda virtual fueron aprobados por el NYDFS en 2015, el primero en mayo de 2015 a itBit, ahora Paxos Trust Company , y el segundo estatuto en octubre de 2015 a Gemini. ^{[ 18 ]}

En octubre de 2015, se presentó una demanda en virtud del artículo 78 ante la Corte Suprema del Estado de Nueva York impugnando la autoridad del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York para definir la moneda virtual. ^{[ 19 ]} El juez St George conoció del caso el 10 de octubre de 2017, ^{[ 20 ]} y lo desestimó el 27 de diciembre de 2017. El caso se encuentra actualmente en apelación.

El 13 de junio de 2016, XRP II, LLC, una filial de Ripple Labs, obtuvo la aprobación para una BitLicense. ^{[ 21 ]}

El 22 de marzo de 2017, Coinbase recibió la segunda BitLicense. ^{[ 22 ]}

En noviembre de 2017, bitFlyer, con sede en Tokio, recibió la cuarta BitLicense ^{[ 23 ]} y Genesis Global Trading recibió la quinta BitLicense en mayo de 2018. ^{[ 24 ]}

En junio de 2018, Xapo , con sede en Hong Kong, recibió la sexta BitLicense ^{[ 25 ]} y Square, Inc. recibió la séptima BitLicense. ^{[ 26 ]}

BitPay recibió la octava BitLicense en julio de 2018. ^{[ 27 ]}

En noviembre de 2018, Coinsource, con sede en Texas y operador de cajeros automáticos de Bitcoin, recibió la duodécima licencia o autorización para operar con criptomonedas. ^{[ 28 ]}

En noviembre de 2018, el proveedor institucional de Bitcoin con sede en Nueva York, NYDIG, recibió una BitLicense. ^{[ 29 ]}

En enero de 2019, Robinhood Crypto LLC, una subsidiaria de Robinhood Markets Inc. , y Moon Inc., que opera bajo el nombre comercial LibertyX , recibieron una BitLicense. ^{[ 30 ]}

El 9 de abril de 2019, Bitstamp USA, Inc., una subsidiaria de Bitstamp Ltd., recibió una BitLicense. ^{[ 31 ]}

Un día después, el NYDFS rechazó la solicitud de Bittrex , citando preocupaciones sobre los requisitos de capital y los controles laxos contra el lavado de dinero. ^{[ 32 ]}

El 3 de diciembre de 2019, SoFi Digital Assets , LLC, una subsidiaria de Social Finance, Inc., recibió una BitLicense, así como una licencia de transmisor de dinero. ^{[ 33 ]}

El 11 de diciembre de 2019, el NYDFS propuso una revisión de BitLicense que permite a un licenciatario ofrecer cualquier criptomoneda de una lista pública en el sitio web del NYDFS. La revisión aún está pendiente. ^{[ 34 ]}

En mayo de 2020, Eris Clearing, LLC, una subsidiaria de ErisX, obtuvo una licencia de moneda virtual. ^{[ 35 ]}

El 24 de junio de 2020, el DFS propuso un nuevo marco de licencias condicionales que facilita la entrada de empresas emergentes al mercado de Nueva York. Según este marco, las entidades pueden solicitar una licencia condicional al asociarse con una entidad ya existente autorizada por el DFS para realizar actividades comerciales con criptomonedas. ^{[ 36 ]}

El 21 de octubre de 2020, PayPal fue la primera entidad aprobada para una licencia condicional en asociación con Paxos Trust Company . ^{[ 37 ]}

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• Monedas virtuales en (Parte 200 del Título 23 de) los Códigos, Normas y Reglamentos de Nueva York
• Preguntas frecuentes sobre la licencia BitLicense del NYSDFS