Bitconnect

Bitconnect (estilizado bitconnect y también escrito BitConnect , código de cotización BCC ) fue una criptomoneda de código abierto de 2016 a 2018 que estaba conectada con un programa de inversión de alto rendimiento , un tipo de esquema Ponzi . ^{[ 2 ] [ 3 ] [ 4 ]} Después de que los administradores de la plataforma cerraran la plataforma de ganancias el 16 de enero de 2018 y reembolsaran las inversiones de los usuarios en BCC después de una caída del 92% del valor de la moneda, se perdió la confianza y el valor de la moneda se desplomó a menos de $1 desde un máximo anterior de casi $525.

Bitconnect se lanzó en 2016 para permitir a los usuarios prestar el valor de Bitconnect Coin a cambio de intereses. El programa estrella era la plataforma de préstamos, donde los usuarios intercambiaban Bitcoin por Bitconnect Coin y podían bloquear el valor instantáneo de la moneda durante un período determinado, obteniendo intereses calculados diariamente. El pago de intereses lo determinaba un "bot de trading". Este bot fue el elemento más controvertido del sistema Bitconnect.co. ^{[ 5 ]} La liquidez de la criptomoneda BCC permitía a los usuarios intercambiar sus ganancias por Bitcoin.

El 7 de noviembre de 2017, el gobierno del Reino Unido emitió un aviso a Bitconnect dándole dos meses para demostrar su legitimidad. ^{[ 1 ] [ 6 ]}

El 3 de enero de 2018, la Junta de Valores del Estado de Texas emitió una orden de cese y desistimiento a la empresa, calificándola de esquema Ponzi y citando fallas en la transparencia de las ganancias de los usuarios y declaraciones engañosas. ^{[ 1 ]} La Junta de Valores del Estado de Texas y la División de Valores de la Secretaría de Estado de Carolina del Norte advirtieron que Bitconnect no estaba registrada para vender valores en sus respectivos estados. ^{[ 1 ]}

El 17 de enero de 2018, Bitconnect cerró, ^{[ 3 ] [ 1 ]} y los precios de BCC se desplomaron un 92% inmediatamente después. ^{[ 7 ]} Bitconnect anunció que reembolsaría sus préstamos. ^{[ 8 ]}

El 31 de enero de 2018, una orden de restricción temporal congeló los activos de Bitconnect, con vencimiento el 13 de febrero. ^{[ 9 ]} Sin embargo, Bitconnect como entidad nunca existió realmente, por lo que no está claro qué activos tiene (o tuvo alguna vez). Un presunto líder de Bitconnect en la región de la India (un nivel por debajo del fundador), Divyesh Darji, fue arrestado en Delhi , India, el 18 de agosto de 2018. ^{[ 10 ]} Se sospecha que Darji está conectado con entidades criminales conocidas involucradas en el lavado del llamado " dinero negro " después de la desmonetización de la rupia por parte del gobierno indio . En 2019, Darji fue arrestado y puesto en libertad bajo fianza en relación con una estafa similar llamada Regal Coin. ^{[ 11 ]}

Se sospechaba que Bitconnect era un esquema Ponzi ^{[ 12 ]} debido a su estructura de marketing multinivel y pagos imposiblemente altos (1% de interés compuesto diario). ^{[ 7 ] [ 8 ] [ 13 ]} El interés de Bitconnect fluctuaba enormemente con la volatilidad de Bitcoin, a la que estaba vinculado su valor.

La Bitconnect Coin se encontraba entre los 20 tokens de criptomonedas más exitosos del mundo ^{[ 14 ]} hasta que su precio se desplomó después de que los operadores comenzaran a perder la confianza. BCC subió desde un precio posterior a la ICO de $0.17 a un máximo histórico de US$463 en diciembre de 2017; cayó a US$0.40 el 11 de marzo de 2019. Bitconnect liberó préstamos pendientes por US$363.62 a la billetera de Bitconnect en forma de BCC. Sin embargo, poco después de esa noticia, el precio de intercambio interno y la liquidez se desplomaron, lo que resultó en una pérdida de valor casi total. ^{[ 8 ] [ 15 ] [ 16 ]}

El 16 de enero de 2018, Bitconnect anunció que cerraría su operación de intercambio y préstamos de criptomonedas luego de que los reguladores de Texas y Carolina del Norte emitieran una orden de cese y desistimiento en su contra. ^{[ 17 ] [ 18 ] [ 19 ] [ 20 ]} El 31 de enero de 2018, un Tribunal de Distrito de los Estados Unidos, Distrito Oeste de Kentucky, otorgó una orden de restricción temporal que congelaba los activos de Bitconnect y "revelaba las direcciones de las billeteras de criptomonedas y las cuentas de operaciones, así como las identidades de cualquier persona a quien Bitconnect hubiera enviado monedas digitales en los últimos 90 días". ^{[ 21 ]}

En septiembre de 2021, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) demandó a Bitconnect, junto con su fundador, el indio Satish Kumbhani, el estadounidense Glenn Arcaro, quien se desempeñó como principal promotor nacional de Bitconnect en Estados Unidos desde agosto de 2017 hasta enero de 2018, y Future Money LTD, una empresa que Arcaro creó para atraer inversores al programa de préstamos de Bitconnect. La SEC alegó que Bitconnect defraudó a inversores estadounidenses por un total de 2400 millones de dólares. ^{[ 22 ] [ 23 ] [ 24 ] [ 25 ]}

Paralelamente a los cargos civiles de la SEC, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) había iniciado cargos penales contra Arcaro. El 1 de septiembre de 2021, Arcaro se declaró culpable de los cargos penales presentados por el DOJ, que incluyen conspiración para cometer fraude electrónico y decomiso de bienes. ^{[ 26 ]} El DOJ también acusó a Kumbhani de varios cargos federales en febrero de 2022, incluyendo lavado de dinero y fraude. ^{[ 27 ]}

El 12 de enero de 2023, un tribunal federal de distrito en San Diego ordenó a Arcaro pagar 17 millones de dólares en concepto de indemnización, que se distribuirían entre aproximadamente 800 víctimas. ^{[ 28 ]} También accedió a renunciar a más de 24 millones de dólares, que podrían utilizarse en el futuro para indemnizar a las víctimas. ^{[ 29 ]}

El 28 de octubre de 2017, Bitconnect celebró su primera (y única) ceremonia anual en Pattaya , Tailandia. Durante el evento, un inversor llamado Carlos Matos, de la ciudad de Nueva York , dio una presentación y un testimonio exuberantes sobre el sitio web, que incluyeron gritos intensos de "¡ Bitconnect! " varias veces en diferentes registros; ^{[ 30 ]} esto rápidamente se convirtió en un meme de Internet . Tanto el meme como las prácticas cuestionables de Bitconnect fueron analizados por John Oliver y Keegan-Michael Key en el programa Last Week Tonight . ^{[ 31 ]}

• Lista de criptomonedas
• OneCoin
• PlusToken
• Tecnología USI

• Sitio web oficial en Wayback Machine (archivado el 28/11/2018)