Servicios de tesorería

Los servicios de tesorería son una función de un banco de inversión que proporciona servicios de transacciones, inversión e información a directores financieros o tesoreros y otros clientes. ^{[ 1 ]} Los servicios de tesorería concentran e invierten el dinero de los clientes, y proporcionan financiación comercial y soluciones logísticas, además de salvaguardar, valorar, compensar y administrar valores y carteras para inversores y agentes de bolsa. Los servicios de tesorería son un negocio intensivo en transacciones y sistemas. Esto constituye una fuente de ingresos por comisiones sin riesgo para el banco.

Las principales ofertas dentro de los Servicios de Tesorería incluyen:

1. Servicio de Cuentas por Cobrar : Ayudamos al cliente con productos y soluciones para recibir/cobrar pagos por transacciones comerciales/ventas/servicios prestados a sus socios comerciales, clientes y una amplia cartera de clientes minoristas, de forma más rápida y eficaz. Ejemplo: facturas y recibos pendientes.
2. Servicios de cuentas por pagar : Ayudamos al cliente con productos y soluciones para realizar pagos a sus socios comerciales, clientes y clientes minoristas.
3. Servicios de gestión de liquidez : Ayudamos al director financiero de una empresa a gestionar los activos y pasivos a corto plazo y a disponer de la cantidad óptima de capital circulante , por ejemplo, transfiriendo fondos entre diferentes cuentas globales del cliente e invirtiendo el exceso de efectivo para generar ingresos, utilizando herramientas de previsión de tesorería, etc.
4. Servicios de informes: Mediante este servicio, el proveedor ayuda al cliente a consolidar sus cuentas por cobrar y por pagar en todos los países donde opera, en diversas divisas, e informa sobre el saldo neto de cuentas por pagar/cobrar en cada moneda. Esto resulta muy útil para la toma de decisiones empresariales en materia de divisas y gestión de capital. En lugar de adquirir la divisa necesaria en pequeñas cantidades en todo el mundo, el departamento de tesorería puede negociar mejores tipos de cambio para una posición abierta consolidada.
5. Servicios de financiación del comercio : Ayudamos al cliente a comerciar a través de las fronteras y garantizamos la entrega y el cobro puntual de los pagos, por ejemplo, mediante cartas de crédito y servicios de recogida de documentos.

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