Hispanopedia WikiEdelman Financial Engines es una empresa estadounidense de planificación financiera y asesoramiento de inversiones . Al 31 de diciembre de 2023, tenía más de 270 mil millones de dólares en activos y más de 1,3 millones de clientes. [6] [7] La empresa se formó mediante la fusión en 2018 de Financial Engines (fundada en 1996) y Edelman Financial Services (fundada en 1986).
Historia
Servicios financieros de Edelman
Edelman Financial Services, una firma de asesoría financiera , fue fundada en 1986 [8] por el matrimonio formado por Jean y Ric Edelman . [9] Sanders Morris Harris Group, una firma de gestión patrimonial que cotiza en bolsa, [10] compró una participación mayoritaria de Edelman Financial Services en 2005. [11] Sanders Morris Harris Group cambió su nombre a Edelman Financial Group en marzo de 2011, y Ric Edelman fue nombrado codirector ejecutivo de la empresa junto con George Ball. [12] La firma de capital privado Hellman & Friedman compró una participación mayoritaria en Edelman Financial Services en octubre de 2015, momento en el que la empresa gestionaba 15 mil millones de dólares en activos. [13]
Motores financieros
Financial Engines fue fundada en 1996 [14] por el economista ganador del Premio Nobel William Sharpe , [15] el profesor de Derecho de Stanford Joseph Grundfest y el abogado Craig W. Johnson. [16] En 1998, ofreció su primer software de planificación de jubilación y selección de fondos. La empresa lanzó su oferta de cuentas administradas a un pequeño número de empleadores en septiembre de 2004. Para diciembre de 2004, tenía mil millones de dólares en activos bajo gestión. [16] Financial Engines adquirió la firma de asesoría de inversiones registrada The Mutual Fund Store por $ 560 millones en 2015. [17] Para 2018, la empresa administraba $ 160 mil millones en activos y era el mayor proveedor de cuentas administradas en el mercado de contribución definida . [18] La empresa proporcionó asesoramiento de inversión 401 (k) administrado por una plataforma de tecnología patentada con acceso a asesores humanos. [16] En 2018, sus clientes incluyeron a Comcast NBCUniversal e IBM . [19]
Motores financieros de Edelman
Hellman & Friedman adquirió Financial Engines en 2018 por 3.000 millones de dólares y la fusionó con Edelman Financial Services. La nueva firma se convirtió en el asesor de inversiones registrado independiente más grande de los Estados Unidos, gestionando 191.000 millones de dólares. [14] El director ejecutivo de Financial Engines, Larry Raffone, se convirtió en presidente y director ejecutivo de la empresa fusionada, mientras que Ric Edelman fue nombrado presidente de educación financiera y para inversores. [14] En noviembre de 2018, la empresa fusionada anunció que operaría bajo el nombre de Edelman Financial Engines. [20] Uno de los objetivos de la fusión era combinar los servicios de jubilación en el lugar de trabajo y planificación financiera de las empresas. [21]
Durante seis años consecutivos entre 2018 y 2023, Barron's clasificó a Edelman Financial Engines como la firma de asesoría financiera registrada número uno en los Estados Unidos. [22] [23] [24] [25] [26] La exsecretaria adjunta del Departamento de Trabajo, Phyllis Borzi, se unió a la junta directiva de la empresa en noviembre de 2018. [27]
Al 31 de diciembre de 2023, la empresa administraba más de 270 mil millones de dólares en activos para más de 1,3 millones de clientes, principalmente en planes 401(k). [6] [28]
En marzo de 2021, Edelman Financial Engines anunció que Warburg Pincus adquiriría una participación minoritaria en la empresa. La transacción representó una valoración de 7.300 millones de dólares, un aumento del 62 % en el valor de la empresa desde su formación en 2018. [29]
En junio de 2021, Edelman Financial Engines anunció que Ric Edelman dejaría su puesto como presidente de educación financiera y experiencia del cliente, pero seguiría como asesor estratégico y miembro de la junta directiva. También sigue siendo el mayor accionista individual de la empresa. [30]
En enero de 2022, Edelman Financial Engines lanzó Everyday Wealth con Soledad O'Brien y Jean Chatzky , un podcast de asesoramiento financiero y de inversiones presentado por Jean Chatzky y Soledad O'Brien . Los episodios semanales abordaron las finanzas personales, la economía, la gestión patrimonial y otros temas financieros. El podcast finalizó a principios de 2024.
Servicios
Gestión patrimonial: en enero de 2020, la empresa empleaba a 320 planificadores financieros que supervisaban casi 40 mil millones de dólares entre 92.000 clientes minoristas. [31]
Lugar de trabajo: este servicio administra cuentas 401(k) para 1,1 millones de clientes en 7000 empresas a noviembre de 2020. [32] La empresa es el mayor proveedor de cuentas administradas en los Estados Unidos, [33] y tiene más clientes que cualquier otro asesor financiero independiente. [34] También ofrece Income+, un servicio de ingresos para clientes que ingresan o están jubilados. [33] [35]
Planificación fiscal: en mayo de 2021, para crear una nueva división de planificación fiscal interna, Edelman adquirió Viridian Advisors, una firma financiera con sede en el estado de Washington especializada en planificación fiscal. [36]
Referencias
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