David Cutler

David Matthew Cutler (nacido el 22 de junio de 1965) es un economista estadounidense que ocupa la cátedra Otto Eckstein de Economía Aplicada en la Universidad de Harvard . Se le concedió un nombramiento de cinco años como profesor de Harvard College, lo que reconoce la excelencia en la enseñanza de grado. Tiene un nombramiento conjunto en el departamento de economía y en la Escuela Kennedy de Harvard y la Escuela de Salud Pública de Harvard , es miembro del cuerpo docente del Centro de Estudios de Población y Desarrollo de Harvard y se desempeña como comisionado de la Comisión de Política de Salud de Massachusetts.

Cutler se graduó de Harvard College , summa cum laude , con un título en economía, y luego se unió a la facultad de Harvard después de recibir su doctorado en economía del Instituto Tecnológico de Massachusetts en 1991. ^[4] Trabajó en la administración de Bill Clinton y fue el asesor principal de atención médica de Barack Obama . ^[5] De 2003 a 2008, Cutler fue Decano de la Facultad de Artes y Ciencias para Ciencias Sociales.

Su libro Your Money or Your Life (Su dinero o su vida) ofrece una introducción al sistema de atención sanitaria de Estados Unidos . El libro y las ideas de Cutler fueron el tema de un artículo en la revista New York Times Magazine , "The Quality Cure" (La cura de la calidad). El profesor Cutler publicó un libro con el mismo título en 2014, en el que detalla cómo "centrarse en la calidad de la atención sanitaria puede salvarle la vida y reducir también el gasto".

El estudio de Cutler de 2003 "¿Por qué los estadounidenses se han vuelto más obesos?" analiza el aumento de la obesidad como resultado de la revolución en el envasado masivo de alimentos. Incluye el envasado al vacío, los conservantes mejorados, la congelación profunda y los microondas como culpables. Los precios al consumidor de artículos como diversos alimentos congelados, refrescos y patatas fritas están aumentando a la mitad del ritmo de las frutas y verduras frescas, y la preparación en masa hace que los costos sean más bajos y el consumo de alimentos sea mayor. ^[6]

Cutler, Bryan Lincoln y Richard Zeckhauser escribieron un artículo titulado "Historias de selección: comprensión del movimiento entre los planes de salud" y lo publicaron en el Journal of Health Economics en 2010. En él se analizaba por qué algunos empleados que participan en programas de seguros patrocinados por empleados cambian su estado de inscripción entre la atención gestionada por la Organización de Mantenimiento de la Salud y las opciones de pago por servicio . Los autores plantearon la teoría de que existen tres procesos de selección de seguros de salud diferentes en los que participan las personas y que influyen en la selección personal de seguros, que incluyen la selección retrospectiva, la retención adversa y el envejecimiento en el lugar.

La selección retrospectiva se explica como las experiencias pasadas que influyen en el nivel de seguro adquirido por un individuo. ^[7] Por ejemplo, alguien que enfermó gravemente y no tenía suficiente cobertura de seguro podría buscar más cobertura de seguro, como resultado de la experiencia previa.

El envejecimiento en el lugar se refiere a alguien que permanece en el mismo plan de por vida porque el seguro proporcionado es suficiente y el costo de cambiar es demasiado alto.

El estudio realizó análisis mediante la creación de modelos basados ​​en datos de los programas de seguro de salud de los empleados del estado de Massachusetts. ^[8] Los datos se agregaron por HMO y FFS.

Según los análisis y modelos, la selección adversa y la retención adversa fueron muy pequeñas en comparación con el impacto proyectado de los aumentos de las primas para los afiliados. En otras palabras, a medida que aumentan las primas, la inscripción en FFS disminuye drásticamente. Ese hallazgo también se demostró en una revisión de la literatura publicada por la corporación RAND . ^[9]

Aunque hay poca diferencia en términos de efectos de selección entre los HMO y los planes FFS ya que el afiliado paga una pequeña porción de los costos marginales, Cutler sostiene que la selección adversa (individuos menos saludables que pasan de un HMO más restrictivo a planes FFS menos restrictivos y más costosos) tiene un impacto mayor que la retención adversa en la elección de planes de salud por parte de los afiliados.

En resumen, el movimiento de la selección adversa y la retención adversa es mínimo, pero está altamente correlacionado y concentrado en la población de mayor edad y menos saludable, favoreciendo los planes HMO por sus primas más bajas y estabilidad económica. En general, la selección adversa y la retención no son factores críticos para ajustar el riesgo de los planes de atención médica, pero los factores demográficos como el sexo y la edad parecen ser significativos en los patrones de gasto y las diferencias en las opciones de planes.

El artículo exploró las tendencias y la lógica detrás del cambio de los planes FFS a los HMO. En términos de calidad general de la atención brindada, según el tipo de seguro de salud, la literatura actual sugiere que la calidad de la atención no difiere entre los planes FFS y los HMO. ^[10]

El artículo es oportuno porque es pertinente en relación con el cambio general hacia la atención médica administrada en un esfuerzo por reducir los costos de la atención médica, sin reducir la calidad de la atención. Además, es pertinente para los debates actuales sobre la posibilidad de tener planes de seguro médico de elección competitiva basados ​​en ajustes de riesgo. ^{[11] [12]}

• Pago por servicio
• Organización de mantenimiento de la salud
• Revista de Economía de la Salud
• Corporación RAND

• Página web de la facultad de David Cutler en la Universidad de Harvard
• La cura de la calidad
• Mejorar la calidad de la atención sanitaria: ¿es Medicare un buen candidato para el pago por rendimiento? Foro de políticas del Cato Institute , 2 de noviembre de 2006, con la participación de David Cutler, la Dra. Sandra Gadson, Michael F. Cannon y Gail Wilensky, audio y vídeo