Monedas de colores

Colored Coins es un protocolo de código abierto que permite a los usuarios representar y manipular recursos digitales inmutables sobre las transacciones de Bitcoin . ^{[ 1 ]} Son una clase de métodos para representar y mantener activos del mundo real en la cadena de bloques de Bitcoin , que pueden usarse para establecer la propiedad de los activos . Las Colored Coins son bitcoins con una marca que especifica para qué pueden usarse. ^{[ 2 ]} Las Colored Coins también se han considerado precursoras de los NFT . ^{[ 2 ]}

Aunque los bitcoins son fungibles a nivel de protocolo, pueden marcarse para distinguirlos de otros bitcoins. Estas monedas marcadas tienen características específicas que corresponden a activos físicos como vehículos y acciones, y los propietarios pueden usarlas para establecer su propiedad de dichos activos . Las monedas de colores buscan reducir los costos y la complejidad de las transacciones para que el propietario de un activo pueda transferir la propiedad tan rápidamente como en una transacción de Bitcoin. ^{[ 3 ] [ 2 ]}

Las monedas de colores se conocen comúnmente como metamonedas porque este colorido creativo consiste en la adición de metadatos . ^{[ 4 ]} Esto permite codificar una parte de la representación digital de un artículo físico en una dirección de Bitcoin . El valor de las monedas de colores es independiente del precio actual del bitcoin; en cambio, está determinado por el valor del activo o servicio subyacente y por el deseo y la capacidad del emisor de canjear las monedas de colores por el activo o servicio equivalente. ^{[ 5 ] [ 6 ]}

Las monedas de colores surgieron debido a la necesidad de generar nuevos tokens y transferir activos en la red Bitcoin. Estos tokens pueden utilizarse para representar cualquier activo del mundo, incluyendo acciones , materias primas , bienes raíces, moneda fiduciaria e incluso otras criptomonedas . ^{[ 7 ]}

Yoni Assia, el CEO de eToro , fue el primero en sugerir las monedas de colores en un artículo publicado el 27 de marzo de 2012. ^{[ 8 ] [ 9 ]} En el artículo titulado Bitcoin 2.X (también conocido como Bitcoin de colores), Assia afirmó que las especificaciones iniciales de los bitcoins transmitidos mediante el protocolo "Transacción Génesis" son reconocibles, distintivas y rastreables en el libro mayor. La idea fue ganando terreno y, en foros como Bitcointalk , el concepto de monedas de colores comenzó a tomar forma y a ganar popularidad. Esto culminó con la publicación por parte de Meni Rosenfeld de un documento técnico que detallaba las monedas de colores el 4 de diciembre de 2012. ^{[ 10 ]}

Al año siguiente, en 2013, Assia colaboró ​​con Buterin y otras cinco personas, Lior Hakim, Meni Rosenfeld, Amos Meiri, Alex Mizrahi y Rotem Lev para escribir Color Coins — BitcoinX , que exploraba las posibilidades potenciales de las monedas de colores. ^{[ 8 ] [ 11 ] [ 12 ]}

En 2013, la revista New Scientist reconoció por primera vez las Monedas de Colores, donde Meiri describió por primera vez la emisión real de una acción o una barra de oro en la cadena de bloques. ^{[ 11 ]} En 2014, Colu fue la primera empresa en recaudar capital de riesgo para desarrollar el protocolo de Monedas de Colores. ^{[ 13 ] [ 14 ]}

Las monedas de colores surgieron como una idea de último momento de los mineros de Bitcoin . El espacio de datos de la cadena de bloques se había utilizado para codificar numerosos valores de metadatos. Estos datos inesperados causaron problemas de procesamiento, lo que ralentizó la red. El equipo de Bitcoin solucionó el problema incluyendo un área de 40 bytes para almacenar datos como transacción, así como un libro mayor cifrado de transacciones e información sobre el origen de la moneda. ^{[ 15 ]}

Aunque el bitcoin se desarrolló como una criptomoneda, su lenguaje de programación permite asociar metadatos a transacciones individuales. Al rastrear con precisión el origen de un bitcoin en particular, es posible distinguir un grupo de bitcoins de los demás, un proceso conocido como coloración de bitcoin (término que sirvió de base para el nombre del protocolo Colored Coins). ^{[ 16 ]}

Mediante la supervisión de un agente emisor o un acuerdo público, se pueden asociar propiedades especiales a los bitcoins de colores, otorgándoles un valor que va más allá del valor de la moneda. Una forma de entender esto es desde la abstracción de que existen dos capas distintas sobre el bitcoin: la capa inferior, que se refiere a la red de transacciones basada en tecnología criptográfica , y una capa superior, que constituye una red de distribución de valores encapsulados en el diseño de las monedas de colores. ^{[ 17 ]}

Debido a que las monedas de colores se implementan sobre la infraestructura de Bitcoin, permiten transacciones atómicas (intercambio entre sí en una sola transacción) y se pueden transferir sin la intervención de un tercero, posibilitan el intercambio descentralizado de artículos que no sería posible a través de medios tradicionales. ^{[ 10 ] [ 5 ]}

Para crear monedas de colores, se deben crear direcciones de colores y almacenarlas en monederos de colores controlados por clientes que reconozcan el color, como Coinprism, Coloredcoins, a través de Colu o CoinSpark. ^{[ 5 ]} El proceso de "coloración" es una idea abstracta que indica una descripción del activo, un símbolo de instrucciones generales y un hash único asociado a las direcciones de Bitcoin. ^{[ 5 ]}

En 2013, Flavien Charlon, CEO de Coinprism, desarrolló un Protocolo de Monedas de Colores que permitía la generación de monedas de colores mediante la configuración de parámetros específicos en las entradas y salidas de las transacciones. Este fue el primer Protocolo de Monedas de Colores funcional de Bitcoin. Este protocolo, también conocido como Protocolo de Activos Abiertos, es de código abierto y puede ser integrado en sistemas existentes por cualquier persona. ^{[ 18 ]}

El 3 de julio de 2014, ChromaWay desarrolló el protocolo Enhanced Padded-Order-Based Coloring (EPOBC), que simplificó el proceso de fabricación de monedas de colores para los desarrolladores, y fue uno de los primeros en emplear la nueva función OP RETURN de Bitcoin Script. ^{[ 19 ]}

En enero de 2014, Colu creó las plataformas ColoredCoins y el protocolo Colored Coins, que permite a los usuarios crear activos digitales sobre la cadena de bloques de Bitcoin utilizando el protocolo Bitcoin 2.0. ^{[ 18 ]} En 2016, Colu anunció la integración con Lightning Network , ampliando sus capacidades de Bitcoin L2. ^{[ 20 ]}

Las monedas de colores funcionan añadiendo una cuarta capa a la cadena de bloques de Bitcoin.

• 1.ª capa: Red
• Segunda capa: Consenso
• Tercera capa: Transacción
• 4ª capa: Marca de agua (color) ^{[ 21 ]}

Antes de la creación de los estándares de tokens ERC , existía el concepto de usar tokens para representar y monitorear elementos del mundo real. Las monedas de colores fueron la idea original para representar activos en la cadena de bloques. ^{[ 22 ]} No se usan ampliamente porque la estructura de transacción requerida para representar monedas de colores depende de salidas de transacción no gastadas , que los sistemas de cadena de bloques basados ​​en Ethereum no admiten. ^{[ 17 ]} El concepto principal es agregar un atributo (el color) a las transacciones nativas que especifique el activo que simboliza. Por ejemplo, para la cadena de bloques de Bitcoin, cada Satoshi (el valor potencial más bajo de Bitcoin) podría representar un elemento separado. Esta noción se usa principalmente para monitorear la propiedad de tokens y, por extensión, de activos. Existe la promesa de usar monedas de colores como una forma efectiva de rastreo en situaciones de producción, ya que las transacciones se pueden fusionar o dividir en nuevas transacciones y el color se puede modificar fácilmente después de cada transacción. Finalmente, las herramientas actuales, como los exploradores de cadena de bloques, simplifican la visualización y el análisis de las transacciones. ^{[ 23 ]}

La naturaleza de las monedas de colores las convierte en los primeros tokens no fungibles creados en la cadena de bloques de Bitcoin , aunque con características limitadas. Las monedas de colores se pueden transferir mediante lo que se conoce como transacciones atómicas. Las transacciones atómicas permiten el intercambio directo entre pares de un token por otro en una sola transacción. ^{[ 24 ]} De esta forma, las monedas de colores permiten la descentralización de los activos tradicionales . ^{[ 10 ]}

Bitcoin utiliza un protocolo de transacciones descentralizado, de código abierto y entre pares, basado en la Web 2.0 . Si bien fue creado como un protocolo para transacciones monetarias, una de las ventajas de Bitcoin es su protocolo seguro, que no está controlado por una autoridad central. Esto es posible gracias a la tecnología blockchain, que registra todas las transacciones de Bitcoin a nivel mundial.

Una transacción consta de:

• Un conjunto de entradas tal que cada entrada tiene (a) un hash de transacción y un índice de salida de una transacción anterior realizada en ese bitcoin y (b) una firma digital que sirve como prueba criptográfica de que esa dirección de entrada autoriza la transacción.
• Un conjunto de salidas tal que cada salida tenga (a) el valor de bitcoin que se transferirá a esa salida y (b) un script que asigna una única dirección a esa salida. ^{[ 25 ]}

La manipulación de monedas de colores se puede realizar a través de varios algoritmos, que crean un conjunto de reglas que se aplican a las entradas y salidas de las transacciones de Bitcoin: ^{[ 26 ]}

1. En un momento dado, un recurso digital se asocia con el resultado de una transacción de Bitcoin, denominada Transacciones Génesis. El resultado de esta transacción (moneda) pertenece al propietario inicial registrado en el sistema (en el caso de una joyería que asocia sus joyas con recursos digitales, las monedas recién coloreadas pertenecerán a la joyería).
2. Cuando se transfiere o vende un recurso, se consume la moneda que pertenecía al propietario anterior, mientras que se crea una nueva moneda de color en la dirección de origen de la transacción de transferencia.
3. Para identificar al propietario de una criptomoneda, basta con evaluar su historial de transacciones, desde su transacción original hasta la última con salida no consumida. La cadena de bloques de Bitcoin registra las claves públicas asociadas a cada dirección, de modo que el propietario puede demostrar su propiedad enviando un mensaje con la clave privada correspondiente.

Entre estos algoritmos, el más conocido es el EPOBC. El algoritmo EPOBC colorea las monedas insertando una marca en el nSequencecampo del primer dato de la transacción. Es importante destacar que este nSequencecampo siempre está presente en las transacciones de Bitcoin, pero no se utiliza, por lo que no genera ninguna sobrecarga en el proceso de coloración. Ejemplos de empresas que utilizan el EPOBC son ChromaWallet, Cuber, LHV y Funderbeam. ^{[ 19 ]}

La naturaleza descentralizada de la red Bitcoin indica que su seguridad no necesita depender de partes de confianza y que sus participantes pueden operar de forma anónima siempre que se adopten las salvaguardas adecuadas. ^{[ 30 ]} La adopción de protocolos Colored Coins ^{[ 10 ]} permite la integración de bolsas de valores descentralizadas y otras funcionalidades financieras en Bitcoin, como la certificación de credenciales (como certificados académicos) o el establecimiento de la existencia de documentos digitales. ^{[ 31 ]}

• Propiedad inteligente : Por ejemplo, una empresa de alquiler de productos puede emitir una moneda de color para representar sus productos, como un automóvil. Mediante una aplicación, la empresa podría configurar un mensaje de control que enviaría un mensaje firmado por la clave privada que actualmente posee la moneda de color. De esta manera, sus usuarios podrían transferir la clave digital del vehículo entre sí, transfiriendo la moneda. Esta característica del protocolo puede utilizarse en la gestión de terrenos para indicar la propiedad de una parcela con uno o varios tokens. La información del token puede utilizarse para mantener parámetros de registro público como el tamaño, la ubicación GPS, el año de creación, etc. El administrador del terreno puede cifrar los detalles de propiedad, como los títulos o la identificación, de modo que solo las personas con la clave privada correcta puedan ver la información. Cualquier persona con conexión a internet puede verificar y rastrear públicamente la propiedad de cada token utilizando un software explorador de bloques. ^{[ 22 ]}
• Emisión de acciones: Una empresa puede emitir sus acciones mediante monedas de colores, aprovechando la infraestructura de Bitcoin para gestionar actividades como la votación, el intercambio y el pago de dividendos. Las monedas de colores también pueden utilizarse para formar Organizaciones Colaborativas Distribuidas (DCO) y Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO) , que actúan como corporaciones virtuales con accionistas. En estos casos, la cadena de bloques puede ayudar a mantener un registro de la estructura de propiedad de una empresa, así como a crear y distribuir acciones de DCO de forma transparente y segura. ^{[ 32 ]} Ejemplos: moneda comunitaria o moneda corporativa, representación de depósitos, servicios de acceso y suscripción.
• Emisión de cupones: Una empresa puede emitir cupones promocionales o puntos de fidelización entre sus clientes en forma de monedas de colores.
• Coleccionables digitales: Gestión descentralizada de recursos digitales. De forma similar a como los coleccionistas adquieren y venden pinturas, las monedas de colores permiten gestionar recursos digitales de manera parecida, como libros electrónicos, música, juegos digitales y software, garantizando la propiedad del recurso al propietario de la moneda.

Siempre que la identidad del proveedor esté protegida por el marco legal, las monedas de colores pueden utilizarse para transferir cualquier derecho digitalmente transferible. La circulación se basa en una firma criptográfica. El contrato y cualquier pago vinculado al mismo se registran en la cadena de bloques mediante una clave criptográfica única que identifica al legítimo propietario de la moneda. Las partes pueden utilizar un alias para registrarse en el protocolo en circunstancias legalmente permitidas. En realidad, la clave criptográfica secreta permite al sistema validar las identidades digitales de los suscriptores sin revelar ninguna información personal. ^{[ 33 ]}

Los titulares de claves privadas podrían entonces transferir el activo directamente a otras personas o corporaciones a través de una cadena de bloques pública.

Según la literatura de marketing, los usuarios pueden negociar y gestionar todas las clases de activos en un marco algo descentralizado con una cantidad mínima de Bitcoin de color, en lugar de tener que enviar cientos o incluso miles de bitcoins a cambio de un artículo o servicio. ^{[ 34 ]}

• Contratos deterministas: Una persona o empresa puede emitir contratos programando previamente un pago, como por ejemplo las opciones sobre acciones.
• Bonos: Un caso especial de contrato determinista, los bonos pueden emitirse con un pago inicial y un calendario de cuotas en bitcoin, otra moneda o materia prima.
• Representación digital descentralizada de recursos físicos: Consiste en vincular recursos físicos, como objetos físicos, mercancías o monedas tradicionales, a recursos digitales y demostrar así la propiedad de dichos objetos. Los tokens NFT utilizan este enfoque, vendiendo la propiedad de obras de arte e incluso bienes inmuebles. ^{[ 8 ]}

Las monedas de colores se pueden gestionar mediante monederos digitales, al igual que los recursos monetarios de Bitcoin se gestionan mediante monederos de Bitcoin. Los monederos se utilizan para gestionar las direcciones asociadas a cada par de claves (pública y privada) de un usuario de Bitcoin, así como las transacciones asociadas a su conjunto de direcciones. En lugar de gestionar criptomonedas, los monederos de monedas de colores añaden una capa de abstracción, gestionando activos digitales como acciones, altcoins (creados en la cadena de bloques), propiedad intelectual y otros recursos.

Si bien las carteras de Bitcoin deben usar una dirección de Bitcoin única para cada transacción, las carteras de monedas de colores suelen reutilizar sus direcciones para volver a emitir monedas del mismo color.

Para emitir monedas de colores, se deben generar direcciones de colores y almacenarlas en monederos de colores administrados por un cliente que reconozca el color, como Colu o Coinprism. ^{[ 5 ]}

Las implementaciones de protocolo están asociadas al software de la billetera, de modo que el usuario final no tiene que preocuparse por la estructuración de las transacciones ni por la manipulación manual de los recursos. Sin embargo, existe cierta preocupación sobre la interoperabilidad de las implementaciones existentes, ya que las transacciones con monedas de colores se ejecutan utilizando diversos algoritmos. Las transacciones entre billeteras no compatibles pueden provocar la pérdida de las características de coloración de la moneda. ^{[ 35 ]}

Las monedas de colores requieren una billetera unificada que pueda distinguir entre elementos distintos a los bitcoins. En junio de 2015, Colu desarrolló una versión de Colored Coins basada en Torrent para cubrir el uso del protocolo mientras Bitcoin aún no se había generalizado en el mercado. Lograr la compatibilidad del protocolo entre diferentes implementaciones de Bitcoin es una estrategia para aumentar el uso de Bitcoin en la gestión de activos digitales . ^{[ 36 ]}

Una propiedad inteligente o un artículo con un identificador fuera de la cadena que se transfiere a través de la cadena de bloques sigue estando sujeto a interpretación legal. Actualmente, ninguna agencia gubernamental en los Estados Unidos reconoce las monedas de colores y otras monedas virtuales como prueba de propiedad. Para las instituciones financieras, la falta de una identidad identificable en entornos dentro y fuera de la cadena sigue siendo una barrera. ^{[ 17 ]}

Existe un desafío legal con respecto a la transferencia de la propiedad de acciones comunes mediante blockchain. Debido a que los derechos a recibir notificaciones, votar, recibir dividendos y ejercer derechos de tasación están restringidos a los propietarios registrados, establecer la propiedad es probablemente aún más crucial para las acciones basadas en blockchain. ^{[ 37 ]}

Debido a la naturaleza extralegal de las transacciones de monedas de colores, como los NFT, con frecuencia resultan en un intercambio informal de propiedad sobre el artículo sin base legal para su ejecución, con frecuencia sin conferir nada más que su uso como símbolo de estatus . ^{[ 38 ]}

• Como tokens virtuales, las monedas de colores no pueden obligar al mundo real a cumplir con las obligaciones contraídas al ser emitidas. Pueden representar algo externo, en el mundo real, como una acción corporativa o una obligación de pago de deuda. Esto sugiere que son emitidas por una persona o entidad, lo que conlleva cierto nivel de riesgo. Existe la posibilidad de que el emisor no cumpla con sus obligaciones relacionadas o incluso que haya fraude, y que dichas monedas no representen nada real. ^{[ 39 ]}
• No pueden impedir que un usuario modifique la criptomoneda subyacente de forma que se destruya la información adicional. El uso de tokens virtuales en una transacción que no cumpla con las reglas de las monedas de colores (más estrictas que las reglas de las transacciones de blockchain y no impuestas por estas) destruye el significado adicional, dejando únicamente el valor monetario del token en la blockchain.
• Es imposible almacenar la semántica de la información que indica lo que representa un token. Por ejemplo, la cadena de bloques puede registrar la cantidad de entradas para conciertos emitidas y las direcciones de sus propietarios, pero no puede codificar el hecho de que representan el acceso autorizado a un concierto específico en un momento determinado. El almacenamiento y procesamiento de metadatos requiere un sistema externo, como Open-Transactions. Open-Transactions es una biblioteca de software libre que implementa transacciones financieras criptográficamente seguras mediante primitivas criptográficas financieras. Se puede utilizar para emitir acciones, pagar dividendos, comprar y vender participaciones, etc.
• La velocidad de las transacciones y las capacidades de los procedimientos de contratos inteligentes utilizados por los tokens virtuales son equivalentes a las de la cadena de bloques en la que se basan.
• Debido a la naturaleza de la red principal de Bitcoin, añadir una capa adicional no es ni sencillo ni escalable. Además, hereda todos los problemas de seguridad de la información y protección de la cadena de bloques principal. Desarrollar un protocolo integral que incorpore la emisión de activos y el seguimiento nativo podría ser un método más riguroso y escalable para crear un sistema de seguimiento de activos basado en blockchain. ^{[ 31 ]}

La oposición al uso de Monedas de Colores para el tratamiento de recursos abstractos en Bitcoin proviene principalmente de los sectores financiero y bancario. Se argumenta que el sistema de seguridad basado en blockchain de prueba de trabajo no puede exportarse a un entorno de resolución financiera regulado. En consecuencia, no existe un marco legal para las transacciones con Monedas de Colores. Finalmente, existen ciertas preocupaciones regulatorias con respecto al método de coloración de monedas. Según las instituciones que critican el sistema de transacciones descentralizadas, el efecto legal de que un individuo o entidad transfiera la propiedad de un objeto a otro individuo o entidad mediante abstracciones de Bitcoin aún es incierto.

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