Bitfinex

Bitfinex se fundó en diciembre de 2012 como una plataforma de intercambio de bitcoins entre pares que ofrece servicios de negociación de activos digitales a usuarios de todo el mundo. Inicialmente, Bitfinex comenzó como una plataforma de préstamos con margen P2P para bitcoin y posteriormente añadió soporte para más criptomonedas. Fue una de las primeras plataformas profesionales creadas para el comercio de criptomonedas. ^{[ 6 ]}

Raphael Nicolle, un técnico informático de París, lanzó Bitfinex tras un proyecto anterior llamado Bitcoinica. Continuó trabajando como desarrollador para la plataforma hasta principios de 2017. Bitfinex fue diseñado para ofrecer operaciones de alto volumen y productos tanto al contado como derivados, incluyendo operaciones en bolsa, operaciones con margen, financiación con margen (préstamos P2P), mercados extrabursátiles y negociación de derivados. ^{[ 7 ]}

En 2015, Bitfinex se asoció con la empresa BitGo de Palo Alto para ofrecer billeteras altamente seguras que permiten a las personas almacenar sus monedas digitales en línea. BitGo cuenta con seguro contra el robo de bitcoins. ^{[ 8 ]} En mayo de 2015, la plataforma de intercambio fue hackeada, lo que resultó en la pérdida de 1500 bitcoins o aproximadamente $400 000 USD de los activos de sus clientes. ^{[ 9 ] [ 10 ]} En junio de 2016, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. ordenó a Bitfinex pagar una multa de $75 000 por ofrecer transacciones ilegales de productos básicos financiados fuera de bolsa. La orden también determinó que Bitfinex violó la Ley de Intercambio de Productos Básicos al no registrarse como Comerciante de Comisiones de Futuros . ^{[ 11 ]}

En agosto de 2016, Bitfinex anunció que había sufrido una importante brecha de seguridad . ^{[ 12 ]} Inmediatamente después, el precio de negociación de bitcoin se desplomó un 20%. ^{[ 13 ]} Tras enterarse de la brecha, Bitfinex detuvo todos los retiros y operaciones de bitcoin. ^{[ 2 ]} En ese ataque, la segunda mayor brecha de seguridad de una plataforma de intercambio de bitcoin, se robaron 119.756 unidades de bitcoin, ^{[ 13 ]} con un valor aproximado de 72 millones de dólares en ese momento. El bitcoin fue sustraído de las billeteras segregadas de los usuarios , mientras que Bitfinex declaró que estaba rastreando a los perpetradores del ataque. ^{[ 14 ]} Los clientes de la plataforma, incluso aquellos cuyas cuentas no fueron comprometidas, vieron reducido el saldo de sus cuentas en un 36% y recibieron tokens BFX en proporción a sus pérdidas. ^{[ 15 ]} Todos los usuarios que conservaron sus tokens BFX fueron reembolsados ​​en su totalidad dentro de los ocho meses posteriores al hackeo en abril de 2017. ^{[ 16 ]} Posteriormente, se restringió el acceso del exchange a los pagos y retiros en dólares estadounidenses. El hackeo ocurrió a pesar de que Bitfinex estaba protegiendo los fondos con BitGo , que utiliza seguridad de firma múltiple. ^{[ 17 ]}

El Departamento de Justicia de los Estados Unidos recuperó el bitcoin robado, ^{[ 18 ]} y una pareja de Nueva York, Ilya Lichtenstein y su esposa, Heather R. Morgan , fueron acusados ​​federalmente en febrero de 2022 de conspirar para lavar el bitcoin, que entonces valía 3.600 millones de dólares. ^{[ 19 ] [ 20 ]} Según funcionarios de Justicia, Lichtenstein y Morgan están acusados ​​de conspiración para lavar dinero y conspiración para defraudar a los Estados Unidos . ^{[ 20 ]} El 10 de febrero de 2022, se informó que Morgan fue detenida en Manhattan el 8 de febrero de 2022, con su esposo. ^{[ 21 ]} Según los registros judiciales, Lichtenstein y Morgan comparecieron para una audiencia de declaración de culpabilidad el 3 de agosto de 2023, en Washington, DC ^{[ 22 ] [ 23 ]} Fueron acusados ​​en el caso con un documento conocido como información, que es un tipo de documento de acusación que los fiscales federales suelen usar cuando los acusados ​​han aceptado declararse culpables. ^{[ 24 ]}

Desde los arrestos de Lichtenstein y Morgan, el gobierno confiscó otros 475 millones de dólares relacionados con el ataque. ^{[ 25 ]} En agosto de 2023, Lichtenstein se declaró culpable de conspiración para lavar criptomonedas robadas en Washington, D.C. Morgan también se declaró culpable de dos cargos: conspiración para lavar dinero y conspiración para defraudar al gobierno de EE. UU. El valor de los bitcoins robados terminó siendo de 4.500 millones de dólares. ^{[ 25 ] [ 26 ] [ 27 ]} Lichtenstein también admitió ser el hacker original de bitcoin en el ciberataque de 2016 a Bitfinex. ^{[ 25 ]} En noviembre de 2024, Lichtenstein fue sentenciado a cinco años de prisión en EE. UU. por su participación en el lavado de dinero de los bitcoins robados. ^{[ 28 ]} Morgan fue sentenciado a 18 meses de prisión por cargos de fraude y conspiración. ^{[ 29 ]}

En referencia al hackeo de 2016, el comisionado del IRS, Charles Rettig, dijo: "Esta fue también la mayor incautación financiera individual registrada por el gobierno federal". ^{[ 30 ]} Por separado, Bitfinex trabajó con el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU. para recuperar aproximadamente $315,000 en efectivo y criptomonedas robadas en la brecha de 2016. Los fondos se redistribuirían a los poseedores de los Tokens de Derecho de Recuperación de Bitfinex, monedas digitales emitidas a las personas que sufrieron pérdidas financieras debido al hackeo. ^{[ 31 ]} Existía la preocupación de que el dinero de sus clientes se hubiera perdido en varios incidentes; los fondos faltantes no se perdieron, sino que fueron incautados y salvaguardados. Durante este mismo período, Bitfinex descubrió que obtener servicios bancarios era cada vez más difícil. ^{[ 32 ] [ 33 ] [ 34 ]} La investigación sugiere que la manipulación del precio de bitcoin en Bitfinex representó aproximadamente la mitad del aumento del precio de bitcoin a finales de 2017. ^{[ 35 ]} iFinex emitió la criptomoneda Unus Sed Leo en 2019. Una vez que Estados Unidos anunció que la mayor parte de los fondos robados se habían recuperado, el valor de Leo aumentó más del 50%. Bitfinex prometió recomprar y quemar los tokens LEO en circulación dentro de los 18 meses posteriores a la recuperación de los fondos. ^{[ 36 ]}

En abril de 2017, Bitfinex anunció que estaba experimentando retrasos en el procesamiento de retiros de USD después de que Wells Fargo cortara sus transferencias bancarias . ^{[ 37 ]} Poco después del corte de Wells Fargo, Bitfinex declaró que su banco taiwanés había cortado todas las transferencias internacionales. Desde entonces, Bitfinex ha cambiado entre una serie de bancos en otros países sin revelar a los clientes dónde se guarda el dinero. ^{[ 38 ] [ 37 ] [ 39 ]} Según se informa , Noble Bank International de San Juan , Puerto Rico , manejó algunas operaciones bancarias en dólares para la plataforma de intercambio en 2017 o 2018. ^{[ 40 ]} Según se informa, la relación bancaria se terminó en septiembre de 2018 debido a las dificultades financieras de Noble Bank. ^{[ 41 ]}

En marzo de 2018, Bitfinex, con sede en las Islas Vírgenes Británicas, confirmó sus planes de trasladar su infraestructura de servidores principal a Zug , Suiza. Phil Potter, director de estrategia de Bitfinex, dejó la empresa el 22 de junio de 2018. ^{[ 42 ]} El 15 de octubre de 2018, Bitfinex anunció que unos días antes había suspendido temporalmente los depósitos en moneda fiduciaria para ciertos clientes debido a problemas de procesamiento. El 7 de octubre, la empresa también declaró que «Bitfinex no es insolvente». ^{[ 43 ]}

Tether es una stablecoin vinculada al USD. Es propiedad de iFinex, que también es propietaria de Bitfinex. Se lanzó como RealCoin en julio de 2014 y se renombró como Tether en noviembre de 2014. En enero de 2023, Tether era la tercera criptomoneda más grande después de Bitcoin y Ethereum. ^{[ 44 ]} Tether y Bitfinex financiaron el desarrollo de HolePunch, una plataforma de comunicación cifrada entre pares , y liberaron su código fuente en diciembre de 2022. Paolo Ardoino , director de tecnología de Bitfinex y CEO de Tether, ^{[ 45 ] [ 46 ]} afirmó que esta tecnología es el "Bitcoin de las comunicaciones". ^{[ 47 ]}

En abril de 2019, la fiscal general de Nueva York, Letitia James, inició una investigación acusando a Bitfinex de usar las reservas de Tether, una empresa afiliada, para encubrir una pérdida de $850 millones a un procesador de pagos panameño conocido como Crypto Capital Corp. ^{[ 48 ] [ 49 ]} Reggie Fowler , quien supuestamente tiene conexiones con Crypto Capital, fue acusado el 30 de abril de 2019 por dirigir un negocio de transferencia de dinero sin licencia para comerciantes de criptomonedas. ^{[ 50 ]} Se cree que no devolvió alrededor de $850 millones a un cliente no identificado. Los investigadores también confiscaron $14,000 en moneda falsificada de su oficina. ^{[ 50 ]} Bitfinex no había podido obtener una relación bancaria normal, según la demanda, por lo que depositó más de $1,000 millones con un procesador de pagos panameño conocido como Crypto Capital Corp. Nunca se firmó ningún contrato con Crypto Capital. ^{[ 49 ]} James alegó que en 2018 Bitfinex sabía o sospechaba que Crypto Capital se había fugado con el dinero, pero que sus inversores nunca fueron informados de la pérdida. ^{[ 49 ]}

Las cifras reportadas por Bitfinex para 2017 fueron $333,5 millones en ganancias brutas, $6,8 millones en gastos, $326 millones en ganancias netas y $246 millones en dividendos. ^{[ 51 ]}

El 15 de octubre de 2021, se anunció que Bitfinex pagaría una multa de 1,5 millones de dólares a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos por transacciones minoristas ilegales de productos básicos fuera de bolsa en activos digitales con estadounidenses. ^{[ 52 ]} En 2021, Bitfinex lanzó una nueva plataforma de pago, Bitfinex Pay, que permitiría a los comerciantes en línea recibir pagos en criptomonedas. ^{[ 53 ] [ 54 ]} Bitfinex, Kraken y KuCoin comenzaron a ingresar al mercado indio de criptomonedas en 2021. ^{[ 55 ]} En septiembre de 2022, Bitfinex, junto con otros intercambios líderes, pausó temporalmente todos los depósitos y retiros de tokens basados ​​en Ethereum durante la actualización de software de Ethereum conocida como Merge. ^{[ 56 ]} En diciembre de 2022, Bitfinex publicó el "Manifiesto de la Libertad", que aboga por el software distribuido de código abierto y la economía libertaria. ^{[ 47 ]}

En enero de 2023, Bitfinex anunció planes para abrir una oficina en El Salvador. El Salvador planea emitir su token "volcano" este año, que se emitirá utilizando tecnología blockchain y que se negociará en el exchange de Bitfinex. ^{[ 57 ]} En abril de 2023, Bitfinex Securities obtuvo una licencia de la Comisión Nacional de Activos Digitales de El Salvador para operar en el país. ^{[ 58 ] [ 59 ] [ 60 ]} La licencia permite a Bitfinex Securities El Salvador facilitar activos tokenizados. ^{[ 61 ] [ 62 ]} El 24 de mayo de 2023, Bitfinex anunció que invertiría en el exchange de criptomonedas chileno Orionx. Bitfinex declaró que su objetivo es expandir su presencia en Chile y Latinoamérica . ^{[ 63 ]} Bitfinex lanzó su plataforma de negociación peer-to-peer en Venezuela, Argentina y Colombia en junio de 2023. ^{[ 64 ]}

En enero de 2025, Bitfinex Derivatives obtuvo una licencia de la Comisión Nacional de Activos Digitales de El Salvador para operar en el país. ^{[ 59 ]}

En mayo de 2026, Bitfinex recibió una licencia de proveedor de servicios de activos digitales de la Comisión Nacional de Activos Digitales de El Salvador. Esto amplió sus operaciones en el país al permitirle ofrecer servicios locales regulados. Esto se produjo tras la obtención de la licencia de Bitfinex Securities en abril de 2023. ^{[ 65 ]}