Banco Estatal Bávaro

Bayerische Landesbank , también conocido como BayernLB , es un banco regulado públicamente con sede en Múnich , Alemania , y uno de los seis Landesbanken . Es propiedad en un 75 % del Estado Libre de Baviera (indirectamente a través de BayernLB Holding AG) y en un 25 % de Sparkassenverband Bayern , ^{[ 1 ]} la organización que agrupa a las Sparkassen bávaras . Con un saldo de 285.700 millones de euros ^{[ 2 ]} y 7.703 empleados (en el grupo; 3.343 en el propio banco), es la séptima institución financiera más grande de Alemania. ^{[ 3 ]}

BayernLB ha sido designada como una institución significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, en consecuencia, está directamente supervisada por el Banco Central Europeo . ^{[ 4 ] [ 5 ]}

Como banco comercial, el Grupo BayernLB ofrece a clientes particulares y empresas una amplia gama de servicios en los sectores privado, industrial, de inversión y de negocios internacionales. Esto incluye préstamos , negociación de valores y gestión de activos , así como emisión y titulización de bonos a medio y largo plazo . El banco se refinancia mediante diversos instrumentos de deuda comercial .

Como banco estatal y municipal, BayernLB es responsable del asesoramiento crediticio y financiero integral para el estado de Baviera y sus municipios y distritos .

A través de sus filiales, el banco participa en diversas áreas de negocio. La Bayerische Landesbodenkreditanstalt es un organismo encargado de la política estatal de vivienda. Mediante la propiedad total del Deutsche Kreditbank , con sede en Berlín, BayernLB también participa en la banca minorista .

A través de su predecesor, el Bayerische Gemeindebank (fundado en 1914), y su filial mucho más antigua, el Bayerische Landesbodenkreditanstalt (fundado en 1884), BayernLB puede presumir de tener más de 100 años de historia. En su forma actual, el banco fue fundado por ley el 27 de junio de 1972, mediante la fusión de ambas instituciones. Su primer presidente fue el veterano político de la CSU , Karl Theodor Jacob . Posteriormente, los directivos y miembros del consejo de administración también solían provenir del ámbito político.

El banco se expandió internacionalmente en la década de 1990, afianzando su presencia en Asia Oriental, Europa del Este y Estados Unidos. Mediante la adquisición en 2007 de una participación del 50,01% en Hypo Alpe-Adria-Bank International por un importe de 1.625 millones de euros, BayernLB amplió su presencia geográfica a Austria y los Balcanes.

A principios de 2008 se reveló que BayernLB había sufrido grandes pérdidas debido a inversiones en valores hipotecarios de alto riesgo en Estados Unidos . Si bien la magnitud de estas inversiones ha sido objeto de especulación, el informe financiero del segundo trimestre de 2008 de la compañía reveló que se habían invertido más de 24.000 millones de euros en valores críticos, con pérdidas de 2.300 millones de euros en 2007 y otros 2.000 millones de euros en el primer trimestre de 2008. ^{[ 6 ]}

Las fuertes críticas públicas tuvieron su primer impacto en marzo de 2008 cuando el director ejecutivo Werner Schmidt renunció menos de una semana después de que el banco depreciara 1.900 millones de euros como resultado de la crisis de las hipotecas subprime en EE. UU. ^{[ 7 ]} La crisis también afectó al partido gobernante CSU y a su presidente, Erwin Huber , quien como ministro de Finanzas de Baviera era presidente interino del Consejo Administrativo del banco y fue acusado de encubrir la magnitud de las pérdidas. ^{[ 8 ]} El banco y las pérdidas fueron factores importantes en las elecciones parlamentarias de septiembre de 2008 , en las que la CSU obtuvo su peor resultado electoral desde 1962 y Huber renunció. Más tarde ese año, BayernLB se convirtió en la primera institución financiera alemana en aceptar ayuda del paquete de rescate de 500.000 millones de euros del gobierno federal. ^{[ 9 ]} El estado de Baviera inyectó 10.000 millones de euros en capital en el prestamista y le otorgó 4.800 millones de euros en garantías ^{[ 10 ]} para una cartera de valores complejos que se deterioraron después del colapso de Lehman Brothers . En aquel momento, BayernLB acordó reembolsar 5.000 millones de euros antes de 2019, mientras que otros 5.000 millones permanecerían en el banco como parte de la participación del 75% de Baviera en la entidad. El resto pertenece a cajas de ahorros locales. ^{[ 11 ]}

Los representantes del banco indicaron que la economía no estaba preparada para un aumento en los costos de endeudamiento, por lo que el objetivo es mantener las tasas de interés sin cambios. Sin embargo, anunciaron que pondrían fin a algunas de las medidas implementadas durante la crisis global para incrementar la liquidez del sistema financiero. La economía alemana se recuperó posteriormente de la recesión, pero su crecimiento se ha estancado desde 2012. Esto contrasta notablemente con las economías más desarrolladas, que sí cayeron en recesión.

En 2010, BayernLB mantuvo conversaciones preliminares sobre una posible fusión con WestLB, pero las negociaciones se interrumpieron tras solo unas semanas. Ese mismo año, se convirtió en el primero de los Landesbanken alemanes rescatados en volver a ser rentable, obteniendo beneficios antes de impuestos de unos 885 millones de euros. ^{[ 12 ]} En 2014, BayernLB devolvió 2700 millones de euros ^{[ 13 ]} a su propietario estatal, Baviera; ^{[ 14 ]} en 2016, reembolsó otros 1300 millones de euros. ^{[ 15 ]} El último tramo de 1000 millones de euros se pagó en junio de 2017. ^{[ 16 ]}

En 2016, BayernLB firmó un acuerdo de colaboración con Standard Chartered mediante el cual esta última ayudará a financiar las operaciones en Asia de pequeñas y medianas empresas alemanas orientadas a la exportación. ^{[ 17 ]}

BayernLB (Bayerische Landesbank) concluyó su procedimiento de ayudas estatales de la UE en junio de 2017 antes de lo previsto, habiendo reembolsado un total de casi 5.500 millones de euros al Estado Libre de Baviera. Según una resolución de la UE de 2012, BayernLB debía pagar un total de 4.960 millones de euros al Estado Libre de Baviera a más tardar en 2019. El reembolso anticipado de la última ayuda estatal pendiente fue posible gracias al sólido desempeño empresarial de BayernLB y a su sólida base de capital. Las autoridades competentes (BCE, Bundesbank alemán, BaFin y la Comisión Europea) también reconocieron la estabilidad financiera de BayernLB al aprobar el pago de las contribuciones del socio silencioso. ^{[ 18 ]} Como miembro de un esquema de protección para los Landesbanken alemanes, BayernLB tuvo que pagar 120 millones de euros por el acuerdo de rescate de NordLB alcanzado en febrero de 2019. ^{[ 19 ]}

En 2011, el exjefe de riesgos del banco fue arrestado después de haber recibido un presunto pago corrupto de 50 millones de dólares en relación con la venta por parte del banco en 2005 de una participación en la Fórmula Uno . ^{[ 20 ]}

En una demanda presentada en 2012 ante un tribunal de Nueva York, BayernLB alegó que Deutsche Bank vendió valores respaldados por hipotecas residenciales a clientes externos mientras los criticaba en secreto dentro del banco y, en última instancia, se benefició de su fracaso. En 2014, ambos bancos acordaron resolver la demanda extrajudicial por 810 millones de dólares. ^{[ 21 ]}

Varios casos judiciales relacionados con la adquisición de Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG por parte de BayernLB por 1.630 millones de euros en 2007 han empañado las relaciones entre Baviera y su vecino del sur, Austria. ^{[ 22 ]} En 2014, el ex director ejecutivo Werner Schmidt fue declarado culpable de sobornar al difunto político austriaco Jörg Haider para facilitar la adquisición. ^{[ 23 ]} En el que fue el primer caso en Alemania en el que se llevó a juicio a miembros de la junta directiva por sobrepago en una adquisición, siete ex ejecutivos de BayernLB fueron juzgados por alegaciones de haber pagado de más 550 millones de euros al comprar la participación mayoritaria de Hypo Alpe-Adria-Bank. ^{[ 24 ]}

En junio de 2023, un comité asesor alemán sobre arte saqueado por los nazis recomendó que una pintura de Wassily Kandinsky de la colección del banco fuera restituida a los descendientes de la familia judía que originalmente poseía la obra. ^{[ 25 ]} El 24 de julio de 2023, BayernLB anunció que había decidido devolver la pintura al temple de 1907, Colorful Life , a los herederos de Emanuel Lewenstein . ^{[ 26 ]}

• Deutsche Kreditbank (DKB) (banco directo)
• sector bancario público alemán
• Lista de bancos en la zona del euro
• Lista de bancos en Alemania

• BayernLB
• Recortes de prensa sobre Bayerische Landesbank en los archivos de prensa del siglo XX de la ZBW.