Banco de Chile

Banco de Chile ( en español: Bank of Chile ) es un banco y compañía de servicios financieros chileno con sede en la ciudad de Santiago de Chile . Es un banco comercial que ofrece una variedad de servicios financieros a sus clientes. Al 31 de diciembre de 2012, Banco de Chile contaba con una red nacional de 434 sucursales, 1915 cajeros automáticos y otros canales electrónicos de distribución. ^[¹^]

Desde 2008, está controlada conjuntamente por el conglomerado chileno Grupo Quiñenco y el banco estadounidense Citigroup .

Las operaciones se organizan en torno a seis divisiones comerciales principales: grandes corporaciones, pymes, clientes privados, financiación al consumo, banca internacional y mercados de capitales. Además, las filiales ofrecen servicios de titulización , intermediación bursátil, inversión mutua y fondos de inversión, seguros y factoring, entre otros. Fuera de Chile, el banco cuenta con una sucursal en Nueva York desde hace más de 20 años y tiene sucursales en Miami , São Paulo , Buenos Aires , Ciudad de México y Hong Kong, donde presta servicios internacionales.

Historia

Fundado el 28 de octubre de 1893 mediante la fusión del Banco de Valparaíso (1855), el Banco Nacional de Chile (1865) y el Banco Agricultor (1869), Banco de Chile ha liderado tradicionalmente el mercado financiero chileno como uno de los bancos más grandes en términos de volumen de operaciones y depósitos.

En 2001, el conglomerado chileno Grupo Quiñenco compró el 59,3% de las acciones de la empresa a través de su filial LQIF y tomó el control del banco.

En 2008, Citigroup acordó con Quiñenco adquirir una participación del 32,96% en LQIF y fusionó las operaciones de Citigroup Chile con Banco de Chile.

En abril de 2010, Citigroup ejerció sus dos opciones pendientes y aumentó su participación en LQIF al 50%.

El 9 de diciembre de 2004, Banco de Chile se convirtió en la primera institución financiera chilena en operar en los mercados asiáticos, tras la firma de un acuerdo de cooperación con Standard Chartered Bank.

Controversias

Lavado de dinero en Estados Unidos

En 2005, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de Estados Unidos destituyó al gerente general de Banco de Chile - Nueva York del sector bancario estadounidense y le impuso una multa civil de 200.000 dólares por prácticas bancarias inseguras, relacionadas con su participación en cuentas propiedad de o controladas por una figura pública políticamente expuesta y sus asociados. Además, Banco de Chile-Nueva York y Banco de Chile-Miami no respondieron oportunamente a los informes ampliamente difundidos sobre presuntas actividades delictivas de esta figura pública chilena políticamente expuesta (PEP) y no recopilaron ni analizaron información de las cuentas pertinentes para evaluar el potencial de actividad sospechosa. La OCC emitió una orden de cese y desistimiento contra Banco de Chile por violaciones de la Ley de Secreto Bancario . La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FNDEN) también impuso una multa de 3 millones de dólares a Banco de Chile por no identificar, monitorear ni reportar actividades sospechosas relacionadas con una figura pública chilena políticamente expuesta, su familia y asociados que realizaban negocios en sus sucursales de Nueva York y Miami. Se confirmó que el PEP chileno de alto perfil era Augusto Pinochet , el exdictador retirado del país que llegó al poder mediante un golpe militar. ^{[ 2 ]}

Fondos de Pinochet

En 2009, Banco de Chile fue uno de los cuatro bancos demandados por el gobierno chileno por ayudar negligente o deliberadamente al exdictador Augusto Pinochet a ocultar 26 millones de dólares en fondos robados. Los otros bancos fueron PNC Financial Services Group Inc. , Banco Santander y Banco Espírito Santo. "Es posible que el gobierno chileno haya optado por demandar específicamente a estos cuatro bancos porque la evidencia documentada de negligencia o ceguera deliberada era más sólida", dijo Michael Díaz, socio gerente del bufete de abogados Díaz Reus & Targ LLP en Miami, y agregó que las otras instituciones podrían estar "en la periferia de la responsabilidad". ^{[ 3 ]}

Divisiones

Las divisiones del Grupo Banco de Chile son:

BanChile Corredores de Bolsa
Banco CrediChile
Banco Edwards - Citi
BanChile Seguros

Véase también

blanqueo de dinero

Referencias

↑ "Informe anual de la SEC de 2012 (PDF)" (PDF) . Archivado del original (PDF) el 14 de octubre de 2013. Consultado el 30 de julio de 2013 .
↑ "Copia archivada" (PDF) . Archivado del original (PDF) el 28-04-2011 . Recuperado el 27-01-2011 .{{cite web}}: CS1 mantenimiento: copia archivada como título ( enlace )
↑ "Copia archivada" (PDF) . Archivado del original (PDF) el 26-05-2011 . Recuperado el 09-02-2011 .{{cite web}}: CS1 mantenimiento: copia archivada como título ( enlace )

Enlaces externos

Medios relacionados con el Banco de Chile en Wikimedia Commons
Sitio web oficial
Factoring Archivado el 18/02/2010 en Wayback Machine
Banco Edwards | Citi
Banco CrediChile Archivado el 6 de mayo de 2008 en Wayback Machine

[1] "Informe anual de la SEC de 2012 (PDF)" (PDF) . Archivado del original (PDF) el 14 de octubre de 2013. Consultado el 30 de julio de 2013 .

[2] "Copia archivada" (PDF) . Archivado del original (PDF) el 28-04-2011 . Recuperado el 27-01-2011 .{{cite web}}: CS1 mantenimiento: copia archivada como título ( enlace )

[3] "Copia archivada" (PDF) . Archivado del original (PDF) el 26-05-2011 . Recuperado el 09-02-2011 .{{cite web}}: CS1 mantenimiento: copia archivada como título ( enlace )

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